ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета в 2020 году

Как выбрать расчетный счет для ИП

Выбор банка – дело важное. Здесь нужно учитывать множество факторов, начиная от стоимости обслуживания и заканчивая безопасностью.

Итак, какой банк выбрать? Выбор должен производиться по следующим критериям.

  1. Надежность банка. Можно опираться на рейтинг Центробанка России или же на сторонние рейтинговые центры. Вот, к примеру, рейтинг надежности банков от Forbes.
  2. Стоимость открытия расчетного счета. В основном, открытие счета банки осуществляют бесплатно, но бывают исключения, поэтому на это стоит обратить внимание, т.к. в таком случае и другие услуги (которые бесплатны в других банках) могут быть платными.
  3. Стоимость обслуживания. Складывается из абонплаты и комиссий за операции. Это один из самых важных критериев. Здесь нужно внимательно проанализировать и спланировать свой будущий бизнес и от этих данных отталкиваться. Так же учитывайте стоимость внесения наличных, перевод физ. лицам, комиссия за выдачу наличных в банкомате. Если это все нужно, конечно.
  4. Взаимодействие. Здесь нужно учитывать, на сколько удобны интернет-банк, мобильное приложение, горячая линия. В основном, эти услуги предоставляются бесплатно.
  5. Приятные бонусы. Тоже немаловажный пункт, хотя и не основной. Часто банки предлагают кредитные линии, бизнес-карты, помощь в ведении бухгалтерии, процент на остаток по счету и т.д. Это можно считать, если не необходимостью, то приятным дополнением.
  6. Наличие отделений. Если у банка два отделения на город, то это банально неудобно. Навещать банк все равно придется, не смотря на то, что основную деятельность можно вести онлайн. Хотя бы даже для открытия и закрытия счета.
  7. Время операционного дня. Тут все просто: чем больше, тем лучше.
  8. Система страхования вкладов. Желательно для ИП, которого в 2014 году приравняли к физическому лицу, чтобы банк входил в эту самую систему, потому как в случае отзыва лицензии, он может претендовать на компенсацию, но только до 1 400 000 рублей.

Когда бизнес наберет обороты, то важно обратить внимание на другие опции, например, предпринимателя заинтересует выгодное РКО для ИП.

1.Сбербанк

1. Надежность

Долгосрочный кредитный рейтинг от АКРА: AAA(RU)

Капитал: 4 210 200 147 рублей.

2. Возможности

Сбербанк предлагает 15 бесплатных сервисов и 20 сервисов от 200 ₽ в месяц для развития бизнеса.

Круглосуточно — переводы клиентам Сбербанка, с 01:00 до 20:00 по московскому времени на счета других банков.

Открытие расчетного счета, интернет-банк и электронный документооборот бесплатно на любом тарифе. Сейчас действует акция «Тест-драйв», пакет услуг — 1 рубль первые два месяца.

Комиссии за переводы на физлиц для индивидуальных предпринимателей (кроме тарифа «Большие возможности»):

  • 0-150 000 ₽ — без комиссии,
  • 150 001-300 000 ₽ — 1%,
  • 300 001-1 500 000 ₽ — 1.5%,
  • 1 500 001-5 000 000 ₽ — 3%,
  • свыше 5 000 0001 ₽ — 6%.

Комиссия за переводы на физлиц для ООО (кроме тарифа «Большие возможности»):

  • 0-150 000 ₽ — 0,5%,
  • 150 001-300 000 ₽ — 1%,
  • 300 001-1 500 000 ₽ — 1.5%,
  • 1 500 001-5 000 000 ₽ — 3%,
  • свыше 5 000 0001 ₽ — 6%.

ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета в 2020 году

Тарифы:

  • «Лёгкий старт». Если вы только начинаете бизнес. Обслуживание 0 рублей/месяц.
    Бесплатно 50 первых платежей клиентам Сбербанка, с 51 — комиссия 16 рублей за каждый платеж. 3 платежа в месяц клиентам других банков без комиссии, начиная с 4 — комиссия 100 рублей. Первый год обслуживания бизнес-карты бесплатно.
  • «Удачный сезон». Если у вас сезонный бизнес. Обслуживание 490 рублей/месяц.
    0 рублей в месяц — если нет активности по счёту. 5 платежей в месяц бесплатно, далее — 49 рублей за каждый платеж. 50 000 рублей можно внести на счет через банкомат без комиссии. 150 000 рублей можно перевести физическим лицам без комиссии.
  • «Хорошая выручка». Если у вас много наличной выручки. Обслуживание 990 рублей/месяц.
    10 любых платежей в месяц бесплатно, далее — 10 рублей за платеж в Сбербанк, 32 рубля за платеж в другие банки. 100 000 рублей можно внести на счет через банкомат без комиссии. 150 000 рублей можно перевести физическим лицам без комиссии.
  • «Активные расчеты». Если вы совершаете много безналичных платежей. Обслуживание 2460 рублей/месяц.
    Неиспользованный остаток по платежам переносится на следующий месяц. 50 любых платежей в месяц бесплатно, далее — 16 рублей за любой платеж. 150 000 рублей можно перевести физическим лицам без комиссии.
  • «Большие возможности». Если вы проводите много операций по счету. Обслуживание 9600 рублей/месяц.
    Большое количество включенных в стоимость обслуживания операций. Все платежи клиентам Сбербанка без комиссии. 100 платежей в месяц клиентам других банков без комиссии, после — 100 рублей за платеж. 300 000 рублей в месяц можно перевести физическим лицам без комиссии. 500 000 рублей можно внести на счет через банкомат без комиссии. 500 000 рублей можно снять в месяц при помощи бизнес-карты. Обслуживание премиальной бизнес-карты бесплатно.
    Комиссия за переводы на физлиц для ИП и ООО: 0-150 000 ₽ — без комиссии, 150 001-300 000 ₽ — 0%, 300 001-1 500 000 ₽ — 1.5%, 1 500 001-5 000 000 ₽ — 3%, свыше 5 000 0001 ₽ — 6%.

2.Райффайзенбанк

1. Надежность

Рейтинг кредитоспособности банков от Эксперт РА: ruAAA

Капитал: 162 140 164 рублей.

2. Возможности

Платежи контрагентам в рублях можно отправлять до 18:30 по московскому времени, с 18:30 до 20:30 можно отправить платеж в рамках услуги «Продленный день» (бесплатен для клиентов малого бизнеса, у корпоративных клиентов есть комиссия).

Специальные предложения для малого бизнеса от партнеров банка можно посмотреть по ссылке. В основном, это сервисы виртуальной телефонии.

3. Тарифы

На всех тарифах бесплатно доступен интернет-банк. На всех тарифах, кроме стартового, доступен мобильный банк. 25% скидка на любой тариф при оплате авансом.

  • «Старт». Обслуживание 790 рублей/месяц.
    На карты физических лиц можно перевести до 100 000 рублей. За каждый платеж партнерам комиссия 25 рублей.
  • «Базовый». Обслуживание 1490 рублей/месяц.
    На карты физических лиц можно перевести до 200 000 рублей. Бесплатно доступно 10 платежей партнерам, за последующие — комиссия 25 рублей.

На тарифах «Оптимум» и «Максимум» доступна функция «СМС для бизнеса», можно открыть карту для бизнеса, которая привязана к расчетному счету. А также предоставляется «Золотой» пакет услуг для руководителя (приоритетное обслуживание, кэшбэк 5% на АЗС, бесплатная страховка для всей семьи в путешествии, бесплатные дополнительные карты в рублях и валютные).

  • «Оптимум». Обслуживание 2490 рублей/месяц.
    На карты физических лиц можно перевести до 500 000 рублей. Бесплатно доступно 60 платежей партнерам, за последующие — комиссия 25 рублей. Доступен один «Золотой» пакет услуг для руководителя.
  • «Максимум». Обслуживание 6500 рублей/месяц.
    На карты физических лиц можно перевести до 700 000 рублей. Бесплатно доступно 300 платежей партнерам, за последующие — комиссия 25 рублей. Доступно два «Золотых» пакета услуг для руководителя.

3. Альфабанк

1. Надежность

Долгосрочный кредитный рейтинг от АКРА: AA(RU)

Рейтинг кредитоспособности банков от Эксперт РА: ruAA

Капитал: 428 855 205 рублей.

2. Возможности

Расчёт налогов и взносов без бухгалтера: для ИП на УСН «Доходы» без сотрудников, эквайринга, касс и счетов в иностранной валюте.

Подключение эквайринга и аренда терминалов — 0 ₽. При обороте менее 100 000 ₽ в месяц на 1 терминал – дополнительная комиссия 590 ₽ за каждый терминал. Условия действуют только при открытии счета по тарифу «Просто 1%» до 03 июня 2019 года.

Продленный операционный день: круглосуточно внутри банка и с 05:00 до 23:50 для внешних платежей.

Бонусы от партнеров включают сервисы для бухгалтерии, онлайн-образования, онлайн-продаж, юридические сервисы и т.д. Полный список.

3. Тарифы

Можно собрать себе пакет услуг с помощью конструктора.

Все тарифы включают: интернет-банк и мобильный банк.

  • «Просто 1%». Для компаний с небольшими оборотами.
    Вы платите только 1% от входящих поступлений на счет. Открытие и обслуживание счета, использование интернет-банка и мобильного банка — бесплатно. Переводы физлицам до 6 млн рублей в месяц, платежи в бюджет и на счета юр. лиц и ИП, выпуск карты для работы с наличными и оплаты бизнес-расходов и снятие до 2 млн рублей в месяц — без комиссии.
  • «На старт». Для нового бизнеса. Обслуживание 490 рублей/месяц.
    Клиентам ИП на УСН 6% доступна бесплатная бухгалтерия. Платежи со счета ИП на собственный счет физического лица в Альфа-Банке до 100 000 рублей в месяц — бесплатно. Открытие счета в рублях и иностранной валюте, обслуживание счета в иностранной валюте, 3 платежа в месяц, внутрибанковские переводы в иностранной валюте — бесплатно.
  • «Электронный». Для тех, кто делает много платежей. Обслуживание 1 440 рублей/месяц.
    Любые налоговые и бюджетные платежи, платежи другим бизнес-клиентам Альфа-Банка — бесплатно. Платежи юр. лицам и ИП в другие банки — 16 рублей. Счет в рублях и иностранной валюте — бесплатно. Выпуск и обслуживание первой карты Альфа-Cash In только для внесения наличных через банкоматы — 0 рублей.
  • «Успех». Тем, кто часто вносит выручку на счет.
    Обслуживание 2 100 рублей/месяц. Внесение выручки в рублях на счет через банкоматы, любые налоговые и бюджетные платежи, платежи другим бизнес-клиентам Альфа-Банка — бесплатно. Первый и последующие счета в рублях, первый счет в иностранной валюте — бесплатно. 10 платежей в месяц без комиссии, далее — 25 рублей за платеж.
  • «Альфа-Бизнес ВЭД». Для работы с зарубежными партнерами. Обслуживание 3 200 рублей/месяц.
    Открытие счета в рублях — 1 400 рублей, в иностранной валюте — бесплатно. Платежи физическим лицам до 150 000 рублей — бесплатно. Налоговые и бюджетные платежи, внутрибанковские переводы юридическим лицам и внутрибанковские переводы в иностранной валюте на счета юридических лиц и ИП — бесплатно.
    На данном тарифе доступен полный комплекс услуг, связанных с обслуживанием внешнеэкономической деятельности клиентов и валютным контролем (заполнение банком документов валютного контроля, оказание услуги срочного оформления и переоформления паспорта сделки, а также оказание клиентам информационной и консультационной помощи.
  • «Оптовик». Для работы с зарубежными партнерами. Обслуживание 3 200 рублей/месяц. Для компаний, которые проводят много платежей и активно работают с наличными.
    Бесплатно: открытие счета, выпуск первой карты для внесения и снятия наличных через банкомат и оплаты товаров и услуг в торговых точках и сети интернет прямо с расчетного счета, 30 платежей в рублях, снятие наличных до 150 000 Р в месяц банкоматах, SMS-оповещения.
  • «Всё, что надо». Для работы с зарубежными партнерами. Обслуживание 7 900 рублей/месяц. Для компаний с большими оборотами и большим количеством операций по счету.
    Бесплатно: открытие первого счета в рублях и иностранной валюте, обслуживание первого счета в иностранной валюте, платежи в рублях на счета юридических лиц и ИП, выпуск и 1 год обслуживания первой карты для внесения и снятия наличных через банкомат и оплаты товаров и услуг в торговых точках и сети интернет прямо с расчетного счета, внесение наличных по карте.
  • «Нотариус». Обслуживание 1 700 рублей/месяц.
    Открытие и ежемесячное обслуживание счета, внесение и снятие наличных (до 50 000 рублей), налоговые и бюджетные платежи и переводы в рублях — бесплатно. Переводы физическим лицам бесплатно до 150 000 рублей в месяц. Комиссии возрастают в соответствии с суммой.

Пакет документов для открытия расчетного счета

Общий список документов, необходимых для открытия счета ИП таков:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН

Банку нужны либо оригиналы, либо копии, заверенные нотариально.

Для ИП

  • ваше заявление;
  • заполненная анкета;
  • выписка из ЕГРИП;
  • нотариально заверенная ксерокопия документа о постановке на учет в Росстате;
  • заверенная нотариально ксерокопия вашего паспорта (либо его подлинник);
  • все лицензии и разрешения, которые были вам выданы для осуществления деятельности.

Для ООО

  • заявление;
  • заполненная Анкета юридического лица;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • ИНН;
  • нотариально заверенные ксерокопии учредительной документации;
  • приказ о назначении вас руководителем компании;
  • карточки с образцами подписей тех, кто наделён правом подписи;
  • ксерокопии паспортов данных лиц;
  • если заявку подает представитель по доверенности, то — его паспорт в подлиннике.

Сразу оговоримся, что данный перечень может меняться в соответствии с требованиями банковской организации. Например, в Альфа банке у вас могут попросить справку об отсутствии задолженности по налогам либо отзыв любого контрагента о деловой репутации компании.

2. Возможности

Банк для малого бизнеса — это:

  • Возможность открыть расчетный счет. Существует лимит расчета наличными между юридическими лицами: в 2019 году он равен 100 000 рублей. Таким образом, расчетный счет позволяет хранить выручку в безналичном формате, перечислять заработные платы, делать отчисления в ПФР и платить налоги, принимать безналичную оплату через эквайринг.
  • Возможность иметь валютные счета. Если вы работаете с зарубежными компаниями или возите товары из-за рубежа, вам может быть важно иметь счета в разных валютах. Здесь важно обращать внимание на то, взимает ли банк комиссию за конвертацию, фиксированная ли она.
  • Эквайринг. Существует торговый эквайринг — прием платежей картой через специальный терминал, и интернет-эквайринг — прием платежей через интернет.
  • Ведение бухгалтерии. Некоторые банки предоставляют услуги онлайн-бухгалтера, который поможет подготовить отчетность, посчитать налоги и отчисления.
  • Зарплатный проект. Позволяет не заводить отдельные платежки по каждому сотруднику, а отправлять зарплату списочно.
  • Платежный день. Некоторые банки отправляют платежи в другие банки моментально с 01:00 до 20:00 по Москве, у других режим работы отличается, важно уточнять этот момент.
  • Проверка контрагентов. У некоторых банков есть такая услуга, если для вас это важно, обратите внимание, предоставляют ее или нет.
  • Наличие приложения и интернет-банка. Приложение позволяет осуществлять переводы быстро и без доступа к компьютеру, а с интернет-банком вам не нужно посещать отделение для совершения денежных операций.
  • Бонусы от партнеров банка. Это может быть скидка на сервисы онлайн-бухгалтерии, контекстную и таргетированную рекламу, бесплатный период на сайтах с вакансиями и т.д.

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить. Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

  1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
  2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
  3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
  4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

В каком банке открыть расчетный счет — сравнение тарифов

Здесь важно обратить внимание на следующие моменты:

  1. Стоимость открытия и обслуживания расчетного счета.
  2. Стоимость пользования мобильным банком.
  3. Нужно ли платить за обслуживание, если нет оборотов по счету.
  4. Стоимость переводов физлицам с ИП или ООО.
  5. Комиссия за внесение денег на счет и снятие.
  6. Стоимость внешних платежей.
  7. Стоимость начисления заработной платы.
Название банка Стоимость открытия Стоимость обслуживания в месяц
Точка 0 от 0 до 2500 в зависимости от тарифа
Модульбанк 0 от 0 до 4900 в зависимости от тарифа
Тинькофф 0 от 490 до 4990 в зависимости от тарифа (первые 2 месяца — 0 руб.)
Открытие 0 от 490 до 8990 в зависимости от тарифа
Сфера 0 от 0 до 4 990 в зависимости от тарифа
Сбербанк 0 от 0 рублей до 12990 в зависимости от пакета услуг
УБРиР 0 от 0 до 940 в зависимости от тарифа
Локо-Банк 0 от 0 до 4990 в зависимости от тарифа
Промсвязьбанк 0 от 0 до 2100 в зависимости от тарифа
Совкомбанк 0 от 0 до 1490 в зависимости от тарифа
Альфа-Банк 0 от 0 до 9900 в зависимости от тарифа
Уралсиб 0 от 480 до 4700 в зависимости от тарифа
ДелоБанк (СКБ) 0 от 0 до 7590 в зависимости от тарифа
Росбанк 0 от 590 до 3990
Райффайзенбанк 0 от 990 до 7500

Банк Точка

Расценки на РКО в банке Точка можно увидеть в таблице.

Тарифный план Подключение Ведение 
Необходимый минимум 0 0
Золотая середина 0 500 р./мес.
Все лучшее сразу 0 Первые 3 месяца 500 р./мес.
Далее 2500 р/мес.

ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета в 2020 году

В этом банке в настоящее время самый длинный в РФ операционный день, внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские — с 00 часов до 21 часов по московскому времени.

К дополнительным условиям и преимуществам можно отнести:

  • высокий рейтинг надежности;
  • наличие интернет-банка, который можно связать с любой бухгалтерской программой, к тому же подключают его совершенно бесплатно;
  • оформление пакета услуг менее, чем за 1 час;
  • проведение всех налоговых и бюджетных платежей без комиссионного сбора;
  • менеджер выезжает к клиенту;
  • заверение документации осуществляется без платы;
  • первые три месяца скидка на обслуживание на максимальном тарифе.

Подробнее о Точке

Модульбанк

С тарифными планами Модульбанка вы можете ознакомиться в представленной таблице.

Тарифный план Подключение Ведение
Стартовый 0 0
Оптимальный 0 690
Безлимитный 0 4900
  • Расчетный счет открывается бесплатно и легко, за 5 минут.
  • Для работы используется личный кабинет,вход в который осуществляется по номеру телефона.
  • Управление финансами осуществляется с помощью приложения для смартфона.
  • Индивидуальным предпринимателям для открытия пакета услуг нужен только паспорт.
  • Клиентская поддержка осуществляется круглосуточно.
  • Комиссия за перевод средств — от 0 руб.
  • Комиссия за снятие наличных — от 0% (кроме тарифа «Стартовый»).
  • Депозиты под 7% годовых — для тех денежных средств, которые вы по разным причинам не используете.

Подробнее о Модульбанке 

Тинькофф

Стоимость ведения РКО вы можете увидеть в таблице.

Тарифный план Подключение Ведение
Простой 0 490
Продвинутый 0 1990
Профессиональный 0 4990
  • Два месяца льготного обслуживания для предпринимателей (для ИП обслуживание 0 руб. в течение 6 месяцев после регистрации).
  • Продолжительность операционного дня — с 04.00 до 21.00.
  • Моментальная отправка платежей.
  • Приложение для удаленной работы.
  • Совместимость личного кабинета с различными бухгалтерскими программами.
  • Возможность осуществлять неограниченное количество межбанковских платежей без комиссии.
  • Начисление процентов на остаток.

Подробнее о Тинькофф

Открытие

Тарифный план Подключение Ведение
Первый шаг 0 0
Бытрый рост 0 490
Свой бизнес 0 1 290
Весь мир 0 1 990
Открытые возможности 0 4 990

Банковская организация предоставляет РКО на следующих условиях:

  • Операцию по резервированию онлайн-заявки.
  • Систему по дистанционному управлению финансами.
  • Во время операционного дня отсутствует перерыв на обед.
  • Есть возможность отправлять срочные платежи.
  • Действует мобильное приложение для предпринимателей.
  • Вы сможете управлять денежными потоками 24 часа в сутки.
  • Действует СМС-информирование;
  • Информирование об операциях на электронную почту.
  • Налоговые и таможенные платежи осуществляются без комиссии.

Подробнее об Открытии

Локо-Банк

Тарифный план Открытие Ведение
Свой бизнес 0 0
Новый старт 0 490
Оптима 0 990
Безлимит 0 4990

Открытие счета в Локо-Банке проходит на следующих условиях:

  • Номер счета формируется в режиме онлайн в течение 1 минуты после подачи заявки.
  • Можно передать все документы для открытия счета через курьера.
  • При предоплате за обслуживание банк предоставляет скидки в размере от 7 до 17%.
  • Каждый тариф предусматривает бесплатные платежи внутри банка, стоимость внешних — от 19 до 89 рублей.
  • СМС-информирование по счету подключается всем клиентам бесплатно.
  • Управлять счетами можно в режиме онлайн через приложение.

Подробнее о Локо Банке

Сфера (БКС Банк)

Сфера — это специальный сервис для бизнеса от СКБ Банка. Он современный, удобный и тарифы на РКО одни из самых выгодных в России. Открытие счета бесплатно

Тарифный план Обслуживание Платежные поручения
S бесплатно 90 р./шт.
M 3 мес. бесплатно, далее 990 р./мес. до 10 бесплатно, далее 25 р./шт.
L 3 мес. бесплатно, далее 4990 р./мес. 0 р./шт.
  • До 400 000 р. вывода денег на свою дебетовую карту без комиссий.
  • Бесплатная бухгалтерия на УСН.
  • Бесплатная подготовка документов для регистрации ИП и ООО.
  • Бесплатная электронная подпись.
  • Бесплатная корпоративная карта.
  • Счет резервируется сразу.

Подробнее о банке Сфера

Промсвязьбанк

Со стоимостью РКО в Промсвязьбанке вы можете ознакомиться в таблице.

Тарифный план Ведение счета Платежи
Бизнес Старт 0 до 3 шт. бесплатно, далее — 100 р.
Платите Меньше 400 р. до 5 шт. бесплатно, далее — 100 р.
Бизнес Лайт 1200 р. до 10 шт. бесплатно, далее — 100 р.
Бизнес 24х7 1990 р. до 15 шт. бесплатно, далее — 49 р.
Бизнес Драйв 3500 р. до 50 шт. бесплатно, далее — 30 р.
Мое дело 2100 р. до 10 шт. бесплатно, далее 100 р.
  • Платежи внутри банка осуществляются без платы, круглосуточно и без выходных.
  • Межбанковские платежи осуществляются до 21.00.
  • Техническая поддержка и консультации клиентов в чате и по телефону — круглосуточно.
  • СМС-информирование об операциях.
  • Интернет-банкинг для компаний, которые осуществляют много безналичных расчетов.
  • Комиссия за внесение наличных — от 0,1% от суммы.
  • Сотрудник банка оказывает помощь в подготовке документов.
  • Переводы средств в пользу физического лица — без платы.

Подробнее о Промсвязьбанке

Сбербанк

Цены на РКО Сбербанка представлены в таблице.

Тарифный план Подключение Обслуживание
Легкий старт 0 0
Удачный сезон 0 690
Хорошая выручка 0 1 090
Активные расчеты 0 2 490
Большие возможности 0 12 990
  • Возможность подключить полностью бесплатный тариф.
  • Возможность пополнения счета через банкоматы на территории РФ.
  • Срок открытия — за 1 день.
  • Управление деньгами через онлайн-сервис или мобильное приложение.
  • СМС-информирование обо всех совершаемых операциях.
  • Резервирование счета — за 5 минут.
  • Проведение платежей — в любой день недели, без выходных.
  • Перечисление налоговых и платежей в бюджет без платы.
  • Комиссия за выдачу наличных — от 0 до 8% от суммы.

Подробнее о Сбербанке

Совкомбанк

Тарифный план Подключение Ведение
Старт 0 0
Мастер 0 490
Успех 0 1490

РКО в данном банке предусматривает:

  • Переводы от 19 до 50 руб.
  • Возможность удаленной работы с банком.
  • Платежи внутри банка осуществляются круглосуточно.
  • Зачисление платежей — без платы.
  • Возврат средств, перечисленных ошибочно — 100 руб. за платеж.
  • Действует услуга СМС-информирования об остатке по счету.

Подробнее о Совкомбанке

Тарифный план Подключение Ведение
Промо 0 0
Эконом 0 840
Комфорт 0 940

Стоимость платежей варьируется от 28 до 89 руб. В тариф «Эконом» включено 10 бесплатных переводов в месяц.

Пакет Подключение Стоимость платежей
Бизнес-класс 4 990 руб. — за 3 месяца

7 890 руб. — за 6 месяцев

14 790 руб. — за 12 месяцев

0 руб. — за электронный межбанковский платеж

с 101-го платежа — 28 р.

Премиум-класс 13 590 руб. — за 3 месяца

22 990 руб. — за 6 месяцев

39 290 руб. — за 12 месяцев

0 руб. — за электронный межбанковский платеж
  • Выручку можете вносить через банкомат.
  • Безлимитное количество межбанковских платежей при подключении пакетов услуг;
  • Возможно проведение платежей после 18.00.

Подробнее об УБРиР

Альфа-Банк

Тарифный план Подключение Ведение
Тариф 1% 0 0
Лучший старт 0 490
Удачный выбор 0 1 690
ВЭД 0 3 690
Все, что надо 0 9 900
  • Операционный день внутри банковской организации — до 23:30.
  • Операционный день для осуществления внешних платежей — до 20:30.
  • Управлять финансами можно с разных устройств: с планшетов, смартфонов и компьютеров.
  • Уведомление о денежных переводах осуществляется без платы.
  • За платежи в бюджет и по налогам плата не взимается.

Подробнее о Альфа-Банке

ДелоБанк

ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета в 2020 году

В СКБ Банке появился сервис «ДелоБанк», который заточен специально для работы с бизнесом. Тарифы стали более выгодными.

Тарифный план Подключение Ведение
Выгодный старт 0 0
Активный рост 0 990
Больше возможностей 0 1 790
Надежное решение 0 3 100
Высшая лига 0 7 590

Банком предусмотрены следующие условия РКО для клиентов:

  • Счет можно открыть в режиме онлайн, через телефон.
  • Зарезервированным счетом можно пользоваться через 10 минут после отправки заявки.
  • Для оформления счета не нужно приезжать в банк, все документы можно передать через курьера.
  • Платежи и переводы доходят за минуту.
  • Круглосуточная поддержка в чате или по телефону.
  • Бесплатное бухгалтерское обслуживание в течение трех месяцев.
  • Плата за СМС-информирование не взимается.

Подробнее о ДелоБанке

Росбанк

Тарифный план Подключение Ведение
Белый 0 590
Красный 0 990
Черный 0 1790
Платиновый 0 3990

РКО в Росбанке имеет следующие особенности:

  • Оформление счета за 1 день.
  • Бесплатный интернет-банк на любом тарифе.
  • Продленный банковский день с 9:00 до 20:00.
  • Зачисление переводов «день в день».

Подробнее о Росбанке

Уралсиб

Тариф Ведение счета, руб./мес. Платежи Внесение наличных
Стартап 480 120 руб. 3 платежа в месяц — 0 руб. 1%
Бизнес-старт 1 200 90 руб. 5 платежей в месяц — 0 руб. 0,5%
Кассовый 2 400 40 руб. 20 платежей в месяц — 0 руб. 0-0,4%
Платежный 2 800 28 руб. 100 платежей в месяц — 0 руб. Платежи на бумажном носителе (начиная со 101) — 250 руб. 0,3%
Максимум 4 700 28 руб. 40 платежей в месяц — 0 руб. Платежи на бумажном носителе (начиная со 41) — 250 руб. 0-0,3%

Где лучше открыть расчетный счет для ООО

В этой категории отдельно выделим банки:

  • Точка;
  • Тинькофф;
  • Модульбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Сфера (БКС);
  • Сбербанк;
  • Альфа-Банк;
  • Локо Банк;
  • УБРиР;
  • Открытие;
  • Росбанк;
  • Совкомбанк;
  • Уралсиб.

Отметим, что данные банки зарекомендовали себя как надежные организации. Часть из них имеет заслуженные награды и признание на международном уровне. Помимо этого:

  1. Действует широкий выбор тарифных планов;
  2. Работают круглосуточные сервисы технической и клиентской поддержки;
  3. Есть возможность изменения выбранного ранее тарифного плана.

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее.

Открытие ПромСвязьБанк Уралсиб ФорБанк Сбербанк ДелоБанк локобанк МодульБанк Сфера ВТБ Альфа-Банк Тинькофф Точка
Срок открытия до трех рабочих дней 1-2 дня (возможно срочное) 1-2 дня 1-3 дня за одну встречу за 1 встречу 1 день 5 минут на регистрацию на сайте, открытие — за 1 встречу моментально 2-3 дня 1-2 дня после подачи документов один день резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счета 2-4 месяца бесплатного обслуживания до полугода бесплатного обслуживания скидка 15% при оплате за год скидка 15% при оплате за год 2 месяца обслуживания по 1 р. до 20% скидка на обслуживание счёта 6 месяцев обслуживания в подарок, если у вашего предыдущего банка отозвана лицензия Скидка на обслуживание 15-20%.
Акции от партнёров на бухгалтерские программы и интернет-сервисы. Для получения скидки при открытии счёта нужно использовать кодовые слова (указаны на сайте).
первые 90 дней обслуживания бесплатно 3 месяца обслуживания — 0 руб. 3 месяца бесплатного обслуживания;
скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.
на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.;
на оплату рекламы myTarget — до 50 000 руб.;
на запуск первой рекламы Google AdWords — 3000 руб.
в тарифе «Всё лучшее сразу» первые 3 месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Начисление % на остаток по счету нет нет до 4% да плавающая ставка до 5% нет до 7% нет нет до 3% от 4 до 6% нет
% за внесение наличных от 0 до 1,3% от 0 до 1% от 0,12 до 1% от 0,1 до 0,5% от 0 до 1% 0-0,3% от 0 до 0,3% от 0 до 0,5% 0 руб. от 0 до 0,5% от 0 до 1% от 0,15 до 0,3% от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа
% за снятие наличных от 0,99 до 4,99% от 1,5 до 11% от 1,1 до 11% от 1,5 до 10% от 0 до 10% 2-3% от 0 до 15% от 0 до 6% от 0 до 5% от 0 до 11% от 0 до 11% от 1 до 15% от 0% до 6%
Перевод на карту физ. лица от 150 000 до 500 000 р. до 150 тыс. р. до 300 тыс. р. комиссия до 300 тыс. р. до 150 тыс. р. до 500 тыс. рублей до 300 тыс. рублей — для юридических лиц, до 1 млн — для ИП 100 000 — 500 000 р. в зависимости от тарифа до 150 тыс. р. до 6 млн рублей до 1 000 000 р. до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП 0-100 р./шт. от 30 до 100 р. до от 28 до 120 р. от 0 до 75 р. от 16 до 199 р. до 87 р. от 19 до 89 рублей от 0 до 90 р. от 0 до 90 р. от 32 до 100 р. от 0 до 50 рублей за перевод внутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб. от 0 до 60 рублей
Интернет-банкинг и мобильное приложение да да да да да да да да да да да да да
Корпоративные карты выпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за карту выпуск бесплатно обслуживание — первый год бесплатно, далее — 250 р./мес. выпуск и обслуживание — бесплатно от 2 до 7 тыс. р./год бесплатные есть от 0 до 1000 р. в мес. 1 карта бесплатно стоимость обслуживания — 0 р. выпуск и обслуживание бесплатно выпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб. выпуск и обслуживание бесплатно
Зарплатный проект есть, бесплатные переводы от 0,1% за перевод зарплаты переводы — бесплатно комиссия устанавливается индивидуально переводы от 0 р. 0,2% за перевод переводы без комиссии комиссия — до 19 р. 1% за перечисление зарплаты и пособий 0-1% за перевод бесплатные переводы бесплатные переводы комиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон
Валютный счет открытие — 800-2000 р. бесплатно бесплатно бесплатно 3000 р. открытие бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно

Но даже это еще не все. Банки предлагают услуги бухгалтерии, юриста, инкассации, экваринга, расчетно-кассового обслуживания и т.д.

И тут уже каждый для себя должен выбрать банк, наиболее подходящий требованиям его требованиям который предлагает лучшие условия именно для него.

Отзывы

Проанализировав все отзывы на популярных независимых сайтах, мы составили свой рейтинг наиболее популярных рейтинговых банков, основываясь на мнении клиентов о качестве и уровне услуг финансовых учреждений.

  1. Тинькофф Банк
  2. Банк Уралсиб
  3. МодульБанк
  4. Альфа-Банк
  5. ВТБ
  6. Банк «ФК Открытие»
  7. ПромСвязьБанк
  8. Сбербанк
  9. ЛокоБанк

Полезный совет

Законодательством не запрещено открывать несколько счетов в разных банках, поэтому можно воспользоваться такой возможностью, потому что:

  • Т.к. условия у банков разные, то может быть, что в одном банке выгодны операции с наличными, у других процент на перевод средств, у третьих – хранение денег под процент.
  • Платить больше не придется, т.к. сейчас большинство банков без абонентской платы и вам не нужно ничего оплачивать, если по счету нет операций.
  • В случае проблем у одного банка, вы пользуетесь другим.
  • В случае проблем с вашим одним счетом, вы используете другой.

Причины отказа в открытии счета

Для ООО

Еще недавно любой предприниматель после того, как счет будет активирован, обязан был направить в ИФНС оповещение об этом. Но изменения в законодательстве отменили такую обязанность. В настоящее время банковская организация самостоятельно ставит в известность ФНС.

Наиболее распространенных причин несколько. А именно:

  • Заявка заполнена некорректно, с ошибками;
  • В анкете вы предоставили недостоверную информацию о своей компании;
  • Вами предоставлен неполный пакет документации;
  • Вы многократно оставляли заявки в разных банках (закон этого не запрещает, но чрезмерная активность в этом направлении вызывает подозрения);
  • Вы не сдаете отчетность в ФНС;
  • У вас нет с собой документов, которые подтвердят личность (чаще всего паспорта).

Если такое случилось, постарайтесь узнать причину отказа и в максимально короткий срок ее устранить.

Выводы:

  1. Определите задачи, которые вы хотите решить с помощью банка: большое количество платежей, электронная бухгалтерия, как много наличных вы снимаете, работаете ли с иностранными компаниями. В зависимости от этого выбирайте тариф, где нет комиссии или она небольшая на функции, которые вас интересуют.
  2. Обращайте внимание на спецпредложения: скидка при оплате за 3, 6, 12 месяцев. Заходите на сайт банка и следите за актуальной информацией о ценах на тарифы и пакетах услуг. Выбирайте выгодные для себя условия.
  3. Обращайте внимание на количество банкоматов и отделений в вашем городе, особенно если снять или внести наличные без комиссии можно только в банкоматах определенной сети.

Все данные актуальны по состоянию на 5 апреля 2019 года.

«ТОП-10 CRM для бизнеса».

https://www.youtube.com/watch?v=yLZACd2Gcjk

«ТОП-10: виртуальная телефония для бизнеса».

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector