Кредит для ИП в Тинькофф Банке, взять кредит на развитие бизнеса для ИП

Введение

Тинькофф Банк за время существования зарекомендовал себя комфортной и надежной кредитно-финансовой организацией как для физических, так и для юридических лиц, развивающих свой бизнес с нуля. Клиентами банка все чаще становятся ИП, предприятия среднего и малого бизнеса. Разработанные программы отвечают всем запросам предпринимателей, так как позволяют расходовать средства не только на развитие бизнеса, но и на личные нужды. Кроме того, банк ценит своих постоянных клиентов, поэтому для них предусмотрен ряд привилегий при кредитовании.

В пакете услуг для предпринимателей Тинькофф Банка, кроме кредитования, есть и стандартные услуги: обслуживание счета, удаленная бухгалтерия, интернет-банкинг. С ними вы можете познакомиться на официальном сайте банка.

Требования к заемщику

Для клиентов-юридических лиц, имеющих в Банке открытый расчетный счет и пластиковую карту, доступно 4 варианта кредитования: овердрафт, оборотный кредит, кредит на любые цели, банковские гарантии. Остановимся на каждом из них подробно.

Овердрафт

Для ИП и ООО Тинькофф Банк предоставляет возможность закрывать кассовый разрыв с помощью овердрафта. Это уход баланса в минус на текущем расчетном счете при отсутствии денежных средств для погашения. Воспользоваться им можно в любой момент на следующих условиях:

  • сумма овердрафта не более 1 000 000 рублей;
  • срок погашения до 45 дней;
  • фиксированная плата за пользование – 490 рублей;
  • первая неделя пользования – без комиссии;
  • без обеспечения;
  • без дополнительных документов.

После закрытия задолженности лимит будет восстановлен, вы снова сможете «уходить в минус» при острой необходимости.

Важно! При погашении займа в тот же рабочий день до 21.00 по Москве проценты за пользование не начисляются.

Взять такой кредит могут предприятия малого бизнеса, не имея кредитной истории в Тинькофф Банке. Предоставьте выписку из своего обслуживающего банка, оформите открытие счета с нуля и получите решение удаленно. Ссуду можно использовать на увеличение оборота предприятия, на оплату налогов, развитие бизнеса или расчеты с поставщиками. Условия и тарифы предоставления оборотного кредита:

  • сумма до 10 000 000 рублей;
  • срок до 6 месяцев;
  • ставка от 1% в месяц.

Досрочное погашение оборотного кредита происходит без штрафов и комиссий, даже если вы вносите средства не полностью, а частично.

Материальное обеспечение не требуется. Можно воспользоваться услугой разово или открыть кредитную линию.

Открытие такой кредитной линии возможно только для ИП. Есть два варианта: с обеспечением под залог недвижимости и без залога. В обоих случаях пакет документов минимальный, оформление онлайн, перевод средств либо на расчетный счет, либо курьером банка лично в руки на кредитной карте на следующий день.

  Без залога С обеспечением
Максимальная сумма, тыс. руб 2 000 15 000
Максимальный срок, лет 3 15
Ставка, % годовых от 12 от 9

Надежным клиентам банк может пересчитать переплату по сниженной ставке и вернуть разницу на расчетный счет. Обслуживание счета бесплатно до 4 месяцев.

Залоговое имущество (квартира, загородный дом, дорогое авто) в случае кредита с обеспечением не переходит в собственность банка. Единственное требование – объект залога не должен быть в обременении.

Банковские гарантии

Предпринимателям, участвующим в госзакупках, требуется обеспечение от банка в виде денег или банковской гарантии, что они выполнят условия контракта согласно 44-ФЗ и 223-ФЗ. Тинькофф Банк постарался и сделал получение банковских гарантий действительно удобным для бизнеса. Это происходит так:

  • клиент получает личного помощника от банка;
  • первая гарантия оформляется за день, остальные – за час;
  • стоимость зависит от суммы и срока контракта, но не менее 1 000 рублей;
  • все фото и подписи предоставляются через личный кабинет;
  • открывается специальный счет для госзакупок;
  • оформляется ЭЦП для удаленной работы.

Кредит для ИП в Тинькофф Банке, взять кредит на развитие бизнеса для ИП

Банковская гарантия – это поручительство банка перед заказчиком за участника торгов на сумму до 200 млн рублей на срок до 1 500 дней. Для участия в тендере – 20 млн рублей на 200 дней. Изучить вопрос более детально можно на сайте банка в разделе «Госзакупки». 

Для подачи заявки о кредите заемщик должен иметь гражданство РФ, регистрацию физлица в качестве ИП на территории РФ, регистрацию по месту жительства в РФ. 

Пакет документов, необходимых для получения кредита на развитие бизнеса:

  • паспорт РФ;
  • ИНН физлица
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • выписка ЕГРИП (действительна 30 дней);
  • лицензии при наличии;
  • документы о праве на недвижимость, где расположено предприятие.

При оформлении кредита на пополнение оборотных средств банк потребует выписку из вашего обслуживающего банка о движениях по счету. Другие документы, обеспечивающие залог или  поручительство, банк вправе запросить опционально, исходя из условий кредита.

Например, ведение книги прихода-расхода денежных средств станет дополнительным плюсом при принятии положительного решения по кредиту. Это показывает рациональный подход руководителя к организации своего бизнеса.

Конкретный список документов вам сообщит ваш кредитный менеджер. 

Плюсы и минусы кредитных продуктов для ИП в Тинькофф Банке

При выборе программы кредитования до оформления необходимо учесть все возможные преимущества и недостатки, с которыми придется столкнуться в процессе работы с кредитной организацией. Для Тинькофф Банка мы выделили следующий список положительных и отрицательных характеристик: 

  • Плюсы:
    • оформление документов онлайн, что существенно экономит время;
    • быстрое рассмотрение заявок, что позволяет получить денежные средства в день обращения;
    • к рассмотрению при выдаче кредита принимаются выписки из других банков;
    • минимальный пакет документов даже в случае кредитов с обеспечением;
    • программы лояльности в денежном выражении для благонадежных клиентов;
    • личный менеджер, через которого можно решать основные вопросы;
    • кредитные средства перечисляются на р/с или карту по желанию заемщика;
    • программы помощи при госзакупках и удаленная бухгалтерия;
    • удобный онлайн-банкинг, работа через браузер и мобильное приложение;
  • Минусы:
    • без залога возможно взять кредит на сумму не более 2 000 000 рублей;
    • высокие по сравнению с другими банками процентные ставки (от 9% с залогом);
    • открытые дополнительные комиссии за текущие операции;
    • при отсутствии интернет-соединения погасить кредит оффлайн нет возможности, так как отсутствуют реальные офисы.

Плюсов объективно значительно больше. Учитывайте все детали, изучайте отзывы и принимайте верное для себя решение.

Порядок подачи заявки на кредит

Заявку на кредит для ООО или ИП можно подать удаленно. На сайте Тинькофф Банка заранее ознакомьтесь с требованиями к заемщику, условиями и тарифами кредитования,  почитайте отзывы клиентов.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Предварительно откройте расчетный счет, если такового у вас раньше не было. Дождитесь, когда счет будет активирован. После этого вы можете подавать заявку на кредит в онлайн-режиме. Для этого перейдите на официальный сайт банка:

  • выберите вкладку Бизнес-Кредиты;
  • внимательно ознакомьтесь со всеми программами;
  • выберите наиболее выгодную и оформляйте заявку, нажав кнопку «Получить»;
  • в новой вкладке проверьте все параметры кредита, который вы выбрали ранее;
  • заполняйте интерактивные поля и отправляйте заявку.

Рассмотрение не займет более 1 дня. Если требуется предоставление дополнительных документов – не более 2-х.

О принятом решении известит обслуживающий менеджер.

Деньги на р/с или пластиковую карту будут перечислены в тот же день. 

Резюмируем

Линейка кредитных продуктов в Тинькофф Банке широкая и гибкая. Индивидуальные предприниматели и ООО могут конфигурировать свои исходные параметры под желаемые к получению суммы займов. Однозначным преимуществом является онлайн-оформление и быстрое решение по заявкам. Представитель банка выезжает к потенциальному клиенту только в случае, когда сумма запрашиваемого кредита большая и требуется оценить текущий уровень и потенциал компании. Представитель также проверяет соответствие заявленных данных действительности.

В случае предоставления заведомо ложной информации банк вправе отказать в кредите без объяснения причины. Кроме того, возникает повод поместить неблагонадежного клиента в черный список Тинькофф Банка с пометкой в Бюро кредитных историй.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

Стройте свой бизнес грамотно и развивайтесь вместе с Тинькофф Банк.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector