Стоимость обслуживания карты виза сбербанк в год

Какие карты предлагает Сбербанк в 2019 году

Выпуская дебетовые карты, банк в большей степени ориентируется на зарплатные, социальные проекты и платежные инструменты для повседневного использования.

Кредитные карты отличаются невысоким процентом, стандартным льготным периодом и “разборчивостью” – чаще оформляются только активным или зарплатным клиентам, а при выпуске в массовом порядке может потребоваться подтверждение доходов.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Сбербанк продвигает собственную бонусную программу, к которой подключается любая его карта – дебетовая или кредитная, поэтому выбор кобрендинговых программ ограничен.

Все пользователи имеют доступ к бесплатным дистанционным сервисам  (интернет-банк, мобильное приложение Сбербанк онлайн, сервисы Apple, Android, Samsung Pay).

Все карты без исключения оснащены системой бесконтактной оплаты (Pay Pass) и выпускаются на 3 года.

Виды кредитных карт Сбербанка

В кредитках банк в 2019 году оставил только самые необходимые виды:

  • Категории Classic, Gold, Platinum (для перемиальной действуют все бонусные плюшки,как и для дебетовой);
  • Всю линейку Аэрофлота;
  • Первые две категории Подари Жизнь (Classic и Gold).

При этом, условия кобрендинга Аэрофлот по вознаграждению ничем не отличается от дебетовых, так же, как и правила по отчислениям в программе Подари Жизнь.

Более интересно выделить виды кредитных карт Сбербанка по их процентной ставке и особенностям выпуска и категориям, как это делает сам банк:

  • Массовый выпуск (вы подаете заявку сами) – 27,9%.
  • Предодобренное предложение (Сбербанк сам предлагает вам конкретный продукт и условия) – 23,9%.

Премиальные Аэрофлот и Виза:

  • Массово – 21,9%.
  • Предодобрено – 25,9%.

Если забудете оплатить минимальный платеж получите 36% вне зависимости от вида карты.

В Сбербанке карту можно получить по предодобренному предложению или в массовом порядке. В первом случае для вас будут действовать пониженные процентные ставки и индивидуальный лимит. Обратите внимание, в каких случаях вы можете рассчитывать на специальные условия обслуживания.
В Сбербанке карту можно получить по предодобренному предложению или в массовом порядке. В первом случае для вас будут действовать пониженные процентные ставки и индивидуальный лимит. Обратите внимание, в каких случаях вы можете рассчитывать на специальные условия обслуживания.

Способ выпуска кредитки влияет и на ее лимит, в предодобренных предложениях он в два раза выше, а максимальная планка – 3 млн. рублей.

Беспроцентный период - это возможность использовать заемные средства и не платить банку проценты.
Беспроцентный период – это возможность использовать заемные средства и не платить банку проценты.

Кредитки Сбербанка так же, как и дебетовые, участвуют в программе лояльности, при этом, пользователь может быть владельцем нескольких видов карт – все они подключаются к единому бонусному счету.

Снятие наличных обойдется вам в 3% от суммы (от 390 руб.) и обнулит грейс-период. То же самое относится к переводам.

Выбирая кредитку уже не цена, а процентная ставка становится главным критерием, а кредитный лимит, судя по отзывам, оценивается в последнюю очередь.

Сбербанк предпочитает работать с клиентами, которые ранее пользовались или пользуются сейчас его услугами. Речь о зарплатных клиентах (в первую очередь — именно о них), о заемщиках и вкладчиках. Если вы относитесь к одной из этих категорий клиентов, цена вопроса может оказаться идеальной — 0 рублей.

Стоимость обслуживания карты виза сбербанк в год

Если кредитная карта Сбера выдается в рамках специального, то есть индивидуального предложения, плата за обслуживание по многим продуктам не взимается вообще. Так что, если вы пользовались услугами Сбербанка, не помешает узнать: вдруг он предодобрил вам выдачу карточки. Если да, оформляйте ее и пользуйтесь деньгами бесплатно.

О наличии предодобренного предложения клиенты узнают в системе Сбербанк Онлайн. Если предложение есть, и оно вас заинтересует, через этот же интернет-банк подавайте заявку и ждите СМС-сообщение о том, когда можно забрать готовую к использованию карточку.

Если кредитная карта Сбера выдается в рамках специального, то есть индивидуального предложения, плата за обслуживание по многим продуктам не взимается вообще

Даже если клиент новый и сам обращается в банк для получения кредитной карты, ее обслуживание может быть бесплатным. По классическим кредиткам плата берется только со второго года пользования продуктом.

Если это карта без годового обслуживания, выданная по спец. предложению, то задумываться над этим вопросом не нужно. Если же вы получили карточку на стандартных условиях, платы не избежать. По некоторым продуктам она не взимается в первый год, но со второго платить придется.

Сбербанк начинает брать плату за пользование продуктом сразу после его активации

Каждый банк разрабатывает свой алгоритм взимания платы за обслуживание кредитной карточки. Сбербанк начинает брать плату за пользование продуктом сразу после его активации. На практике все выглядит так:

  1. Заемщик получает кредитную карту, ее активация проводится в этот же или на следующий день.
  2. Обязанность заемщика вносить плату за пользование продуктом возникает сразу же после его активации. Уже на следующий месяц придет счет, в котором будет отражаться эта статья расхода, даже если фактически человек не совершал никаких операций по кредитке.
  3. В последующие периоды стоимость обслуживания будет списываться в тот день, когда была активирована карточка. Так что, если активация и получение кредитки совершены 16 апреля, каждый год в эту дату будет браться плата за следующий год пользования продуктом.

Если первый год бесплатный, не забывайте, что по его истечении Сбербанк возьмет плату за следующий. Даже если вы не пользовались кредиткой и забыли про ее существование, баланс все равно окажется в минусе.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц

Выбирая расчетную карточку важно несколько параметров:

  • Ее отличительная черта;
  • Тарифы на банковские операции;
  • Стоимость обслуживания.

Не предлагают ничего особенного, кроме бонусной программы. Это обычные карты начальных категорий – Standart, Classic в трех платежных системах: Visa, MasterCard и МИР.

Дополнительный интерес в них представлен индивидуальным дизайном за 500 рублей, который приходится оплачивать каждый раз при перевыпуске.

В условиях обслуживания этого вида карт Сбербанка принципиальные моменты:

  • Лимиты на получение наличных – 300 тыс./сутки (поровну через кассу и банкомат) и 1,5 млн./месяц.
  • Полная версия СМС банка – 60 руб. месяц.
  • Межбанковский перевод – 1,5%.
  • Снятие денег в чужих банкоматах – 1%.
  • Перевыпуск в случае потери – 150 рубл.
  • Возможно оформление в разных валютах (доллары, евро).

Стоимость обслуживания этого вида карт Сбербанка в 2019 году – 750 рублей за первый год и 450 за последующие.

Этот вид карт Сбербанка в 2019 году будет интересен клиентам, которые активно копят бонусы и часто пользуются услугами конкретных ТСП (товарно-сервисных предприятий).

К этому виду карт Сбербанка можно отнести Золотую (Visa, MasterCard и МИР) и Платиновую Visa. Многие услуги по ним предлагаются бесплатно, например:

  • СМС-банк;
  • Индивидуальный дизайн;
  • Перевыпуск в случае утери.

Золотая карта Сбербанка даст вам 5% в ресторанах и общепите и 1% в супермаркетах за каждые полные 100 рублей расхода. Неплохое предложение, учитывая, что по МСС кодам в список с повышенным кэшбэком входят:

  • Весь фастфуд – МакДональдс, БургерКинг, КФС и т.п.
  • Самые востребованные продуктовые сетки –  Атак, Ашан, Лента, Пятерочка, Перекресток, Диски, Билла и т.п.

Категория Gold позволяет снимать до 600 тыс./ежедневно (через банкомат и кассу в равных пропорциях) и до 3 млн. руб. за месяц.

Стоимость обслуживания этого вида карт Сбербанка в 2019 году – 1.500 руб./первый год, 3.000 руб. – последующие.

Платиновая карта обеспечит вам повышенный кэшбэк в тех же категориях, что и Gold, и дополнительно в ТСП для автолюбителей за каждые полные 100 рублей покупки:

  • Кафе и рестораны – 5%;
  • Продуктовые – 1,5%;
  • Заправки, парковки Яндекс.Такси и Gett – 10%.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Visa Platinum с большими бонусами позволяет снимать до 500 тыс./сутки и 5 млн.руб./ежемесячно.

Стоимость обслуживания этого вида карт в Сбербанке в 2019 году – 4900 руб./ежегодно на протяжении всего срока действия. Бесплатного пользования не предусмотрено.

Молодежная

Отдельный вид карт Сбербанка, который предназначен для физических лиц с 14 до 25 лет. Главная особенность – недорогая стоимость ежегодного обслуживания в базовой версии – 150 руб/месяц.

Внешний вид Молодежной карты с гейм дизайном
Внешний вид Молодежной карты с гейм дизайном

В целом, кроме маркетинговой уловки с возрастом, этот вид карты Сбербанка в 2019 году мало чем отличается от Классических, но выпускается только в рублях, поэтому пользоваться за границей ей не рекомендуется – проще оформить дополнительную к основной родительской в валюте.

В этом сегменте Сбербанк делает упор на интересный дизайн: можно выбрать индивидуальный или воспользоваться текущими предложениями (сейчас в ходу Молодежные карты League of Legends), доплатив 500 рублей.

Условия обслуживания, как у Классики – лимиты на снятие наличных, тарифы на переводы, СМС банк и перевыпуск: все идентично.

Частенько Сбербанк придумывает специальные акции для держателей Молодежной карты, например сейчас при оформлении League of Legends разыгрываются призы.

В Сбербанке этот вид карт в 2019 году представлен только совместной программой с Аэрофлотом. Они позволяют копить от мили за каждые полные 60 руб. безналичных расходов (оплата товаров и услуг).

Стоимость обслуживания этого вида карт Сбербанка в 2019 году колеблется от 900 до 12.000 рубл./год.

Условия пользования и тарифы идентичны категориям Classic, Gold и Platinum, описанным выше.

Не самая удачная реализация Аэрофлотовской программы, тот же Альфа Банк дает 1,5 мили за аналогичные расходы и при этом дает возможность пользоваться картой бесплатно, если вы тратите всего 10 тыс. ежемесячно.

Благотворительные

Если вы филантроп по натуре, вам подойдет такой вид карты Сбербанка как Подари жизнь – она поможет централизовать ваши благотворительные отчисления в пользу одноименного фонда.

Внешний вид карты Сбербанка Подари Жизнь в 2019 году
Внешний вид карты Сбербанка Подари Жизнь в 2019 году

Ожидаемо, что этот вид карты будет затратным для пользователя – 0,3% от суммы любой покупки будет из собственных средств картодержателя отчисляться в БФ Подари Жизнь (еще столько же добавит Сбербанк).

Выпускается в трех категориях – Классик, Голд, Платинум, которые влияют на стоимость обслуживания и лимиты. Чтобы не дублировать информацию – сравнить условия обслуживания по данным картам вы сможете в таблицах, приведенных ниже.

Сбербанк одним из первых обзавелся платежным инструментом без стоимости ежегодного обслуживания. Это отличный вариант, если вы планируете использовать ее по прямому назначению, и вам не нужен “смартфон” вместо “кнопочного” телефона.

По условиям, моментальная карта уступает остальным только в лимитах на снятие наличных:

  • Выпускается валютной (доллары, евро) и в платежной системе на выбор (Виза, МастерКард, МИР);
  • Стоимость обслуживания и внеплановый перевыпуск – бесплатно;
  • Мобильный банк полный пакет – 60 рублей/ежемесячно;
  • Получение наличных – 100 тыс. в сутки и в общей сложности за месяц.

Зарплатные

Любой вид карты Сбербанке в 2019 году (кроме Молодежной, Пенсионной и Моментальной) может быть выпущен в рамках зарплатного проекта.

Государственным и бюджетным учреждениям в принудительном порядке в 2019 году оформляется только платежная система МИР.

Под большую часть зарплатных проектов выпускаются классические карты, но вы можете подать заявление через работодателя на любую категорию.

Наличие такого вида карты Сбербанка, как зарплатная, дает ее пользователям широкие преимущества по большей части в области кредитования – льготные ставки по кредиткам, ипотеке, потребительским кредитам, упрощенную процедуру оформления.

К сожалению, прибавки по вкладам для зарплатных клиентов, как для пенсионеров, не предусмотрено.

Пенсионная МИР

Внешний вид пенсионной карты МИР Сбербанка
Внешний вид пенсионной карты МИР Сбербанка

Этот вид карты Сбербанка предназначен не только для тех, кто достиг пенсионного возраста, но и для получения социальных выплат, которые перечисляются из пенсионного фонда (например, пособие на ребенка).

Более того, вопреки расхожему мнению, пенсионер может оформить себе в качестве пенсионной любую карту, не обязательно МИР, но только по ней будут специальные условия обслуживания:

  • Бесплатное обслуживание;
  • Внеплановый перевыпуск – 30 рублей;
  • Снятие наличных – 100 тыс. за сутки и до 500 тыс. в месяц.
  • СМС-банк за полцены (30 руб./месяц по истечение первых двух бесплатных;
  • Процент на остаток – 3,5% (по отзывам, удивительно щедрый для пенсионных карт);
  • Повышенные ставки по вкладам – сейчас, например, по всей базовой линейке пенсионерам назначаются максимальные процентные ставки вне зависимости от суммы взноса и срока.

Вряд ли мы сильно ошибемся, если предположим, что при выборе банковского продукта нас в первую очередь интересует его цена.

Что же касается расчетных платежных инструментов, то вторая по значимости характеристика (по отзывам пользователей), это лимиты на снятие наличных.

Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.

Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:

  • Возраст клиента;
  • Стоимость обслуживания;
  • Ограничения по снятию наличности и переводам;
  • Наличие социальных программ (например, пенсионные карточки);
  • Наличие дополнительных бонусов, например, cash-back от покупок 
  • Возможность благотворительности.

Классические

Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.

Условия обслуживания:

  • Возраст держателя карты – не менее 14 лет.
  • Обслуживание счета: первый год – 750 рублей, 450 – со второго;
  • Разработанные лимиты по обналичиванию финансов: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.

Молодежные

Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.

Характеристики:

  • Возраст держателя – не менее 14 лет, но не более 25 лет.
  • Комиссия за ведение счета: 150 рублей в год;
  • Установленные ограничения на операции по снятию наличности: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Стоимость обслуживания дебетовых карт Сбербанка

Золотые

Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.

Параметры обслуживания:

  • Возраст держателя – не менее 18 лет.
  • Обслуживание счета: 3000 рублей (250 руб. ежемесячно);
  • Банковские ограничения: 300 тыс. руб. в сутки для обналичивания средств; 500 тыс. рублей в сутки для переводов.

Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).

Платиновые

Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.

Характеристики обслуживания карточки:

  • Возраст владельца – старше 18 лет.
  • Обслуживание счета: 4900 рублей (409 руб. ежемесячно);
  • Разработанные ограничения по снятию наличности: 500 тыс. руб. в сутки; 5 млн. рублей в месяц.

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:

  • 9,5% от суммы при расчетах на АЗС, а также при оплате услуг Яндекс.Такси и Gett;
  • 4,5% от трат в категории кафе и ресторанов;
  • 1% при расчетах карточкой в супермаркетах.

1. Классическая. Самая простая, массовая кредитка, которой чаще всего пользуются граждане. Функционал обычный, никаких особых привилегий нет, поэтому плата небольшая. При стандартных условиях обслуживания, то есть не в рамках персонального предложения, со второго года цена пользования продуктом — по 750 рублей ежегодно.

2. Золотая Мастеркард или Виза Голд. К ней добавлены привилегии от платежных систем, которые будут особо привлекательны для граждан, которые часто путешествуют по России и миру или совершают деловые поездки. За счет подключения привилегий увеличивается стоимость пользования кредиткой: на стандартных условиях со второго года — по 3000 рублей.

Стоимость обслуживания карты виза сбербанк в год

3. Премиальная. Карта с самым большим набором привилегий и с отменным алгоритмом начисления бонусов по программе «Спасибо». И цена вопроса также будет высокой — в год за обслуживание пластика нужно будет платить по 4900 рублей. Причем все льготы отменяются, и оплата берется за каждый год вне зависимости от того, сам клиент ее оформил, или Сбербанк выдал карточку по спец. предложению.

4. Классическая Аэрофлот типа Виза Классик. При использовании этой карты клиент получает бонусные мили: 500 подарочных и по одной за каждые потраченные 60 рублей. В остальном это стандартная кредитка, но за счет подключения бонусной программы плата увеличивается — 900 рублей в год без всяких привилегий, начиная с первого года пользования.

Изучив виды и стоимость обслуживания кредитных карт Сбербанка, можно прийти к выводу, что чем больше опций подключено к карточке, тем дороже обходится ее использование

5. Золотая Аэрофлот. Привилегированная карта с бонусами от платежной системы Visa. По ней также начисляются бонусные мили, но по улучшенному алгоритму — 1000 подарочных плюс по 1,5 за каждые израсходованные 60 рублей. Годовое обслуживание кредитной карты Сбербанка — всегда 3500 рублей в год без исключений.

6. Аэрофлот Signature. Самая привилегированная кредитная карта Сбербанка. К ней подключена система привилегий от платежных систем, можно подключить большой лимит до 3 млн. рублей, начисляются мили по алгоритму 2 за каждые 60 рублей. Но и цена вопроса приличная — 12000 рублей в год. Эта карта выдается только в рамках специального предложения.

7. Подари Жизнь, классическая. Обычная карта, но к ней подключена система участия в благотворительности. 0,3% от безналичного оборота банк из своего кармана направляет в благотворительный фонд. Туда же направляются 50% от стоимости годового обслуживания. Если карта выдана в рамках предодобренного предложения, платы нет, в остальных случаях — 900 рублей каждый год.

8. Подари Жизнь, Золотая. Карточка с привилегиями от платежной системы Visa и подключением к благотворительности. По ней также 0,3% от безналичного оборота уходят в фонд «Подари жизнь», туда же направляется половина от цены обслуживания. Если кредитка выдана по спец. предложению, годовой платы нет. Если на стандартных условиях — ежегодно Сбербанк будет взимать по 3500 рублей.

Стоимость обслуживания карты виза сбербанк в год

Изучив виды и стоимость обслуживания кредитных карт Сбербанка, можно прийти к выводу, что чем больше опций подключено к карточке, тем дороже обходится ее использование. Подумайте, нужны ли вам эти привилегии и бонусные мили, чаще всего заемщики пользуются только стандартным функционалом, то есть им подходят классические кредитки с самой низкой платой за обслуживание.

Советы заемщикам

В целом, плата в год за обслуживание кредитной карты Сбербанка невысокая — ниже, чем в других банках по аналогичным продуктам

  • при выборе карты подумайте, нужны ли вам всякие привилегии и опции (плата при их наличии всегда существенно выше);
  • если вы не хотите пользоваться кредиткой, нужно официальной ее закрыть, без официальной процедуры плата будет все равно списываться, даже если задолженности нет;
  • если срок действия кредитной карты Сбербанка истекает, банк ее просто перевыпускает, то есть плата за пользование все равно списывается со счета; если карта не нужна, закройте счет официально: окончание действия самого пластика вообще не имеет никакого значения.

В целом, плата в год за обслуживание кредитной карты Сбербанка невысокая — ниже, чем в других банках по аналогичным продуктам. Тем более удобно, что по классическим вариантам за первый год можно вообще ничего не платить.

Карты Сбербанка: преимущества и недостатки

В Сбербанке вы не найдете многофункциональных дебетовок, как, например Мультикарта ВТБ, все они предназначены в основном для проведения обычных безналичных операций.

Среди недостатков у разных видов дебетовых карт в 2019 году, отсутствие:

  • Процента на остаток (кроме Пенсионной МИР);
  • Бесплатного обслуживания основных видов краточек;
  • Бесплатного межбанка;
  • Снятия наличных в банкоматах чужих банков без комиссии;
  • Возможности “стягивать” средства с других банковских карточек.

Пожалуй, главное преимущество – распространенность. Сложно найти такого человека, у которого не было бы карты Сбербанка, поэтому большая часть финансовых операций будет доступна без комиссии.

Условия по кредиткам весьма лояльные, но не хватает более интересных вариантов с кобрендингом, вместо этого приходится участвовать в обновленной версии Большое Спасибо от Сбербанка.

Заключение

Стоимость обслуживания карты виза сбербанк в годhttps://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Карты Сбербанка – виды и стоимость обслуживания, в 2019 году не представляют широкого ассортимента, особенно слабым выглядит сегмент кобрендинга, т.к. активно развивается собственная программа лояльности. Если нет острой нужды стать постоянным пользователем банка, можно выбрать дебетовую карту моментальной выдачи, а за кредиткой лучше обратиться в другой банк.

Предложения партнеров

Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector