Сравнение банков для ип 2018

Наш рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП

Выбор банка – дело важное. Здесь нужно учитывать множество факторов, начиная от стоимости обслуживания и заканчивая безопасностью.

Итак, какой банк выбрать? Выбор должен производиться по следующим критериям.

  1. Надежность банка. Можно опираться на рейтинг Центробанка России или же на сторонние рейтинговые центры. Вот, к примеру, рейтинг надежности банков от Forbes.
  2. Стоимость открытия расчетного счета. В основном, открытие счета банки осуществляют бесплатно, но бывают исключения, поэтому на это стоит обратить внимание, т.к. в таком случае и другие услуги (которые бесплатны в других банках) могут быть платными.
  3. Стоимость обслуживания. Складывается из абонплаты и комиссий за операции. Это один из самых важных критериев. Здесь нужно внимательно проанализировать и спланировать свой будущий бизнес и от этих данных отталкиваться. Так же учитывайте стоимость внесения наличных, перевод физ. лицам, комиссия за выдачу наличных в банкомате. Если это все нужно, конечно.
  4. Взаимодействие. Здесь нужно учитывать, на сколько удобны интернет-банк, мобильное приложение, горячая линия. В основном, эти услуги предоставляются бесплатно.
  5. Приятные бонусы. Тоже немаловажный пункт, хотя и не основной. Часто банки предлагают кредитные линии, бизнес-карты, помощь в ведении бухгалтерии, процент на остаток по счету и т.д. Это можно считать, если не необходимостью, то приятным дополнением.
  6. Наличие отделений. Если у банка два отделения на город, то это банально неудобно. Навещать банк все равно придется, не смотря на то, что основную деятельность можно вести онлайн. Хотя бы даже для открытия и закрытия счета.
  7. Время операционного дня. Тут все просто: чем больше, тем лучше.
  8. Система страхования вкладов. Желательно для ИП, которого в 2014 году приравняли к физическому лицу, чтобы банк входил в эту самую систему, потому как в случае отзыва лицензии, он может претендовать на компенсацию, но только до 1 400 000 рублей.

https://www.youtube.com/watch?v=editor

Когда бизнес наберет обороты, то важно обратить внимание на другие опции, например, предпринимателя заинтересует выгодное РКО для ИП.

Предлагаем изучить условия и тарифы на РКО в разных банках РФ на сервисе Бробанк. Это позволит заключить выгодный договор с надежным банком, учитывая потребности бизнеса и ежемесячные обороты компании.

Авангард

Банк Авангард предлагает ИП быстрое открытие расчетного счета в течение 1-2 рабочих дней. Банк предлагает единый тариф на обслуживание р/с.

Тарифы:

  • стоимость подключения – 1000 рублей;
  • ежемесячное обслуживание – 900 р.;
  • снятие наличных – до 10% от суммы;
  • внесение наличных – 0-0.25%;
  • обслуживание корпоративных карт – до 1000 р. в год;
  • переводы по зарплатному проекту – 0 рублей.

Преимущества:

  1. низкая стоимость ежемесячного обслуживания;
  2. заявку на открытие РКО можно подать онлайн;
  3. доступный интернет-банкинг;
  4. мобильный, торговый, интернет-эквайринг по невысоким тарифам (1.7 — 3.4%);
  5. более 300 офисов по РФ.

Альфа Банк

В Альфа Банке предприниматели могут открыть расчетный счет бесплатно. Клиентам предлагается несколько тарифов на выбор со стоимостью ежемесячного обслуживания от 0 рублей. Пять тарифных программ на выбор.

Тарифы на РКО:

  • платежи – от 0 рублей;
  • внесение наличных на счет – от 1%;
  • снятие наличных – от 0 рублей;
  • зарплатный проект – 0 рублей;
  • эквайринг – от 0 рублей.

Преимущества:

  1. быстрое открытие РКО через интернет;
  2. большой выбор тарифов, адаптированных под бизнес разного уровня;
  3. выпуск бизнес-карт;
  4. выгодные условия эквайринга;
  5. удобные продукты для бизнеса, предлагаемые клиентам с открытым РКО на особо выгодных условиях;
  6. огромная сеть офисов и банкоматов по всей России.

Банк Возрождение

Открытие РКО в банке Возрождение для представителей малого бизнеса – бесплатное. Новых клиентов банк поощряет бонусами в размере 5000 рублей на первую рекламную компанию. На выбор 4 тарифных пакета.

Тарифы:

  • обслуживание – от 600р. (зависит от выбранного тарифа);
  • внутрибанковские переводы – от 0 рублей (до 75 000р.);
  • снятие наличных – от 0.5%;
  • внесение наличных – 0.1-0.3%.

Сравнение банков для ип 2018

Преимущества:

  1. персональный менеджер каждому клиенту;
  2. СМС-информирование;
  3. бесплатное подключение сервиса «интернет-клиент»;
  4. бонусы для новых клиентов;
  5. доступные тарифы на РКО.

В банке ВТБ открытие расчетного счета для ИП – бесплатное. Доступна услуга подключения в режиме онлайн. Пять тарифных пакетов на выбор.

Тарифы:

  • ежемесячное обслуживание – от 0 рублей до 3200 (премиальный тариф);
  • бесплатные платежи (есть лимиты по тарифам);
  • внесение наличных – от 0 р.;
  • выдача наличных – от 0.5%;
  • эквайринг – от 1.8%.

Преимущества:

  1. бесплатные переводы для оплаты налогов;
  2. выполнение всех финансовых операций в день подачи заявки;
  3. круглосуточный дистанционный сервис «клиент-банк»;
  4. бесплатное зачисление средств с р/с на счета клиентов;
  5. бонусные вознаграждения при открытии РКО.

Банк Открытие

В банке Открытие предприниматели могут открыть РКО бесплатно. Быстрое оформление заявки через интернет. Доступно 5 тарифных программ на выбор.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Тарифы:

  • обслуживание – от 0 рублей;
  • платежи – от 0 рублей;
  • снятие наличных – 0 рублей (до 500 000);
  • внесение наличных на р/с – от 0.15%;
  • эквайринг – от 1.59%.

Преимущества:

  1. резервирование расчетного счета без визита в банк;
  2. выпуск корпоративных карт и бесплатное обслуживание в течение 6 месяцев;
  3. выездные сотрудники для оформления расчетного счета на объекте клиента;
  4. открытие спецсчета для участия в тендерах;
  5. большой выбор продуктов для бизнеса;
  6. продолжительный операционный день.

Банк Сфера

В банке Сфера открытие расчетного счета для ИП – бесплатное. Заявку можно подать через интернет. Три тарифных пакета на выбор.

Тарифы:

  • обслуживание – от 0 рублей;
  • платежи – от 0 рублей;
  • снятие наличных – без комиссии (до 100 000 р.);
  • внесение наличных – без комиссии;
  • зарплатный проект – 0 рублей.

Преимущества:

  1. быстрое открытие р/с по минимальному пакету документации;
  2. невысокая стоимость обслуживания по разным тарифам;
  3. большой комплекс дополнительных услуг по РКО;
  4. бесплатный выпуск до 10 корпоративных карт бесплатное обслуживание 12 месяцев.

Дистанционный банк Точка предлагает предпринимателям выгодные условия на РКО. Бесплатное открытие расчетного счета в режиме онлайн. На выбор 3 пакета услуг.

Тарифы:

  • обслуживание – от 0 рублей;
  • платежи, переводы – от 0 рублей;
  • снятие наличных – без комиссии до 100 000 р.;
  • внесение наличных – от 0.2%;
  • эквайринг – 2.3%.

Преимущества:

  1. резервирование р/с за 5 минут;
  2. выезд менеджера для оформления договора на РКО в удобное для клиента время;
  3. круглосуточный интернет-банкинг с автоматическим сохранением всех необходимых реквизитов и шаблонов;
  4. интеграция банкинга с бухгалтерскими сервисами;
  5. круглосуточная сервисная поддержка;
  6. привязка корпоративных карт к р/с;
  7. формирование налоговой декларации для ИП на упрощенке;
  8. банк предлагает своим клиентам выгодный овердрафт без залогов, поручителей и финансовой отчетности.

Банк УБРиР

Открыть расчетный счет в банке УБРиР можно за одно посещение, бесплатно. Заявки принимаются в режиме онлайн. Три тарифных пакета на выбор.

Тарифы:

  • стоимость обслуживания пакета услуг – от 0 рублей;
  • платежи – от 0 рублей;
  • внесение наличных – от 0.1%;
  • снятие наличных – от 1.3%;
  • эквайринг – от 1%;
  • зарплатный проект – 0 рублей.

Преимущества:

  1. дистанционное открытие р/с;
  2. продолжительный операционный день;
  3. бесплатный интернет-банкинг со множеством удобных опций;
  4. низкие тарифы на эквайринг бесплатное предоставление оборудования;
  5. высокая скорость расчетов;
  6. круглосуточная сервисная поддержка;
  7. большая сеть отделений и банкоматов УБРиР по 50 регионам РФ.

Восточный Банк

В Восточном Банке открытие расчетного счета для ИП бесплатное. Заявки принимаются в режиме онлайн. Реквизиты зарезервированного счета отправляются клиенту сразу после оформления заявки. На выбор 6 пакетов услуг на РКО.

Тарифы:

  • ежемесячное обслуживание – от 490 рублей;
  • платежи – от 0 рублей;
  • снятие наличных – без комиссии (лимит 10-30 тыс. рублей);
  • внесение наличных – без комиссии (лимит 30-300 тыс. рублей).

Преимущества:

  1. бонусы и подарки при открытии счета;
  2. овердрафт до 500 000 рублей можно получить сразу при открытии РКО;
  3. бесплатное дистанционное банковское обслуживание;
  4. скидки при авансовой оплате за выбранный пакет услуг;
  5. большой выбор сервисов для бизнеса на выгодных условиях.

ДелоБанк

В ДелоБанке частные предприниматели могут открыть расчетный счет онлайн, бесплатно. Быстрая резервация счета, сразу после заполнения заявки. На выбор 5 тарифных пакетов.

Тарифы:

  • обслуживание – от 0 рублей;
  • переводы и платежи – от 0 рублей;
  • внесение наличных – от 0.2%;
  • снятие наличных – от 1%;
  • эквайринг – от 1.8%.

Преимущества:

  1. большой выбор тарифов;
  2. бесплатное открытие валютного счета;
  3. низкие тарифы на РКО и дополнительные услуги сервиса;
  4. бесплатный выпуск и обслуживание бизнес-карт;
  5. скидка до 20% на обслуживание р/с;
  6. начисление % на остаток.

Локо-Банк

Открытие расчетного счета в Локо-Банке – бесплатное. Заявки принимаются в режиме онлайн. На выбор 3 тарифных пакета.

Тарифы:

  • абонентская плата в месяц – от 0 рублей;
  • платежи – от 19 р.;
  • снятие наличных – 0.6%;
  • внесение наличных – 0.3%;
  • эквайринг – от 1.8%.

Преимущества:

  1. быстрое открытие счета онлайн;
  2. регистрация ИП (бесплатная);
  3. все счета клиентов застрахованы на 1 млн. 400 тыс. рублей;
  4. интернет-бухгалтерия;
  5. круглосуточный интернет-банкинг;
  6. бесплатное предоставление терминала для торгового эквайринга.

МодульБанк

Предприниматели могут бесплатно открыть расчетный счет в Модульбанке в режиме онлайн. На выбор 3 тарифных программы.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

Тарифы:

  • ежемесячное обслуживание – от 0 рублей;
  • платежи – от 0 рублей;
  • пополнение счета – без комиссии;
  • снятие наличных – 0 рублей (до 1 млн. рублей);
  • эквайринг – от 1.5%.

Преимущества:

  1. бонусы на развитие бизнеса для новых клиентов;
  2. выдача кредитов с индивидуальной процентной ставкой;
  3. кэшбек до 5%;
  4. страхование счета;
  5. автоматическая проверка контрагентов;
  6. круглосуточный банкинг, обмен валют, сервисная поддержка.

МТС Банк

В МТС банке открытие РКО бесплатное. На выбор 4 тарифных пакета. Заявку можно подать онлайн на официальном сайте. Быстрое резервирование счета на 15 дней, в течение которых клиент должен подать в банк документы для заключения договора на обслуживание.

Тарифы:

  • абонентская плата обслуживание – от 0 рублей;
  • внутрибанковские платежи – от 0 рублей;
  • снятие денег – без комиссии до 1 млн. рублей;
  • внесение наличных – 1% от суммы;
  • эквайринг – 1.69%.

Преимущества:

  1. быстрое бронирование счета в режиме онлайн;
  2. дистанционные сервисы, позволяющие управлять счетом с любого устройства, имеющего доступ в интернет;
  3. услуга валютного контроля;
  4. выгодные условия зарплатного проекта;
  5. выпуск корпоративных карт;
  6. льготные ставки при кредитовании.

Промсвязьбанк

Банк


Тариф


Лимит на бесплатный перевод на свой счет, руб.


Стоимость обслуживания в месяц, в руб.

«Тинькофф банк»

«Профессиональный»

800 000


4 990

«Точка»

«Все лучшее сразу»

500 000


2 500

«Модульбанк»

«Безлимитный»

1 000 000

3 920

«Райффайзенбанк»

«Оптимум»

500 000

2 900

«Уралсиб»

«Бизнес-старт»

300 000

0

«Альфа-банк»

«Все, что надо»

500 000

9 900

Сбербанк

Для чего предпринимателю расчетный счет

Сравнение банков для ип 2018

Занятие предпринимательской деятельностью предполагает получение выручки и наличие некоторых расходов. Согласно же действующему законодательству, предприниматели, в отличие от большинства юридических лиц, не обязаны строго соблюдать кассовую дисциплину, в том числе следить за остатком наличных денег.

Тем не менее открыть расчетный счет будет наиболее разумным решением по ряду причин, среди которых следующие:

  1. Часть контрагентов в своей деятельности прибегают лишь к безналичным расчетам во избежание использования кассовых аппаратов. Иметь же дело с арендодателями помещений, поставщиками материалов и ряда услуг все равно придется.
  2. Расчеты наличными между субъектами предпринимательской деятельности ограничены. Законодательство запрещает движение денег в качестве оплаты свыше 100 тысяч рублей, минуя расчетные счета. Данное правило распространяется даже на перечисления между предпринимателями. Невозможно оплатить счет на сумму, превышающую указанный лимит, не нарушив действующее положение. В случае выявления недопустимых действий к участникам договора будут применены административные меры наказания в виде существенных штрафов. В то же время это правило не затрагивает расчеты между предпринимателями и обычными гражданами, не являющимися ИП.
  3. Оплачивать задолженность перед бюджетом (налоги, взносы, штрафы и прочее) удобнее через расчетный счет. Допускается перечисление указанных сумм и от имени физических лиц, отразив все реквизиты. Но расчеты через банк минимизируют возможность ошибочного зачисления средств.
  4. Хранение крупных сумм денежных средств как поступлений от покупателей проще всего осуществлять на расчетных счетах во избежание форс-мажорных обстоятельств, например, краж.

РКО – выгодное решение для малого бизнеса. Специальная банковская услуга открывает дополнительные возможности для предпринимателей и значительно упрощает ведение бизнеса.

Плюсы РКО:

  1. Возможность выполнения безналичных расчетов с контрагентами.
  2. Быстрые переводы на любые суммы, в том числе крупные, через расчетный счет.
  3. Отсутствие ограничений по времени отправки средств на счета юридических и физических лиц.
  4. Доступ в интернет-банкинг, позволяющий контролировать остаток по счету, все выполняемые платежи и другие опции.
  5. Прием электронных платежей через интернет и терминалы.

Кроме этого, банки предлагают предпринимателям, открывшим РКО, дополнительные услуги: эквайринг, зарплатный проект, бухгалтерский учет, ВЭД, проведение валютных операций, а также круглосуточную сервисную поддержку по всем вопросам.

Документы для открытия расчетного счета

Для начала, представим сравнительную таблицу по стоимости открытия, ежемесячного ведения счета и стоимости одного платежного поручения. Это основные затраты для начинающего бизнеса.

Открытие счета, руб. Ведение счета, руб./в мес. Стоимость платежного поручения, руб./шт. Срок открытия Бонусы при открытии счета
Тинькофф 0 от 490 до 4990 от 0 до 49 один день на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.;
Точка 0 от 0 до 2500 от 0 до 60 резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи в тарифе «Всё лучшее сразу» первые 3 месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Альфа-Банк 0 от 0 до 7900 от 0 до 50 1-2 дня после подачи документов 3 месяца бесплатного обслуживания;
скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.
Сбербанк 0 от 0 до 12900 от 16 до 199 за одну встречу 2 месяца обслуживания по 1 р.
Открытие 0 от 0 до 7990 от 0 до 100 до трех рабочих дней 2-4 месяца бесплатного обслуживания
ДелоБанк 0 от 0 до 7590 от 0 до 87 за 1 встречу до 20% скидка на обслуживание счёта
Сфера 0 от 0 до 4990 от 0 до 90 моментально первые 90 дней обслуживания бесплатно
ВТБ 0 от 0 до 5950 от 0 до 100 2-3 дня 3 месяца обслуживания — 0 руб.
ПромСвязьБанк 0 от 0 до 2100 от 25-100 1-2 дня (возможно срочное) до полугода бесплатного обслуживания
Эксперт-банк 0 от 0 до 4790 от 0 до 85 От 1 рабочего 1 месяц бесплатного обслуживания для новых клиентов;
Акция «Приведи друга»
Скидки 10% при оплате за 12 месяцев.

Далее представляем сравнительную таблицу по комиссии за операции

Начисление % на остаток по счету % за внесение наличных % за снятие наличных Перевод на карту физ. лица, %
Тинькофф от 4 до 6% от 0,15 до 0,3% от 1 до 15% до 1 000 000 р.
Точка нет от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа от 0 до 6% до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Альфа-Банк до 3% от 0 до 1% от 0 до 11% до 6 млн рублей
Сбербанк плавающая ставка от 0 до 1% от 0 до 10% до 300 тыс. р.
Открытие нет от 0 до 1,3% от 0,99 до 4,99% от 150 000 до 500 000 р.
ДелоБанк до 5% от 0-0,3% 2-3% до 150 тыс. р.
Сфера нет 0 руб. от 0 до 5% 100 000 — 500 000 р. в зависимости от тарифа
ВТБ нет от 0 до 0,5% от 0 до 11% до 150 тыс. р.
ПромСвязьБанк нет от 0 до 1% от 1,5 до 11% до 150 тыс. р.
Эксперт-банк по соглашению От 0,15 до 0,5, минимум 100 руб. от 2 до 10% до 100 тыс руб

А теперь сравним, какие опции предлагает тот или иной банк

Интернет-банкинг и мобильное приложение Корпоративные карты Зарплатный проект Валютный счет
Тинькофф есть выпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб. бесплатные переводы бесплатно
Точка есть выпуск и обслуживание бесплатно комиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон бесплатно
Альфа-Банк есть выпуск и обслуживание бесплатно бесплатные переводы бесплатно
Сбербанк Есть от 2 до 7 тыс. р./год переводы от 0 р. 3000 р. за открытие
Открытие Есть выпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за карту есть, бесплатные переводы открытие — 800-2000 р.
ДелоБанк Есть бесплатные 0,2% за перевод бесплатно
Сфера есть 1 карта бесплатно 1% за перечисление зарплаты и пособий бесплатно
ВТБ Есть стоимость обслуживания — 0 р. 0-1% за перевод бесплатно
ПромСвязьБанк Есть выпуск бесплатно от 0,1% за перевод зарплаты бесплатно
Эксперт-банк есть 1 карта бесплатно за перевод на зарплату взимается 0,3% 1000 рублей за открытие

Исходя из запросов бизнеса и нужно выбирать тот или иной тариф. Допустим, нет целесообразности выбирать бесплатный тариф, если планируется много платежей, за каждый из которых, нужно будет заплатить до 100 руб. В таком случае есть смысл выбрать более дорогой тарифный план, но у которого платежи будут значительно дешевле. Нужно так же учитывать стоимость РКО для ИП, т.к. оно обязательно понадобится, когда бизнес наберет ход. В общем, дело за вами.

  • Ошибки в заявке.
  • Некорректная информация о предприятии.
  • Не предоставлены необходимые документы.
  • Предоставлены поддельные документы.
  • Плохая репутация (есть непогашенные кредиты, вами открыто было слишком много счетов).
  • Возможно, вам просто не повезло и вы попали под «выполнение плана» по отказам.

Но не спешите огорчаться. На рынке финансовых услуг предложений много и всегда можно открыть расчетный счет в другом банке. Даже есть случаи, когда в разных отделениях одного банка принимались различные решения по одному и тому же предприятию.

Сбербанк

Банковское обслуживание владельцев счетов отвечает всем современным требованиям потребителей. Это открытие бизнес-карты, электронный документооборот, возможности интернет-банка и мобильного приложения, защищенные системы передачи информации, льготное кредитование, участие в зарплатном проекте, а также выгодные предложения от партнеров банка.

НАЗВАНИЕ ТАРИФА ЛЕГКИЙ СТАРТ УДАЧНЫЙ СЕЗОН ХОРОШАЯ ВЫРУЧКА АКТИВНЫЕ РАСЧЕТЫ БОЛЬШИЕ ВОЗМОЖНОСТИ
Стоимость октрытия Бесплатно
Для кого предпочтителен Начинающие предприниматели Для сезонного бизнеса При необходимости частого пополнения расчетного счета При наличии большого объема платежей Для высокой активности
Платежные документы внутри банка Бесплатно в течение всего периода работы Первые 5 бесплатно, затем согласно тарифу Первые 10 бесплатно Первые 50 бесплатно, затем 16 рублей за перевод Бесплатно
Внешние платежи 3 перевода бесплатно, затем 100 рублей за единицу По условиям внутренних переводов 100 платежей бесплатно, затем 100 рублей за транзакцию
Снятие наличных по бизнес-карте 3% 1,8% (мин. 300 руб.) 500 000 рублей бесплатно, затем в соответствии с тарифом
Перевод на счета физических лиц В соответствие с тарифом взимается комиссия от 0,5% до 3% в зависимости от суммы перевода До 300 000 рублей бесплатно, далее согласно тарифу

ВТБ 24

Работа с Банком ВТБ 24 ― это гарантия надежности, быстроты переводов и наличия актуальной информации. Для клиентов – предпринимателей действуют выгодные предложения по тарифным планам. Периодически проводятся акции, при которых клиенты получают ряд бонусов при оформлении расчетного счета:

  • бесплатное открытие счета;
  • бесплатное обслуживание в первые 3 месяца;
  • бесплатные переводы и работа с наличными при выполнении ряда условий.
НАИМЕНОВАНИЕ ТАРИФА БИЗНЕС-СТАРТ/СТАРТ БИЗНЕС-РАЗВИТИЕ/РАЗВИТИЕ БИЗНЕС-ОНЛАЙН/ПРЕМИУМ
Обслуживание, стоимость за месяц 1200 2200 3200
Внесение наличных Бесплатно до 50 000 рублей Бесплатно до 250 000 рублей 0,25% от суммы (мин. 150 руб.)
Налоговые и бюджетные платежи Бесплатно
Количество бесплатных платежей в месяц 5 25 100
Подключение интернет-банка Бесплатно
Подключение к зарплатному проекту Бесплатно
Заверение карточки подписей и оттиска печати 200 руб. за 1 единицу 200 рублей за 1 единицу 200 рублей за 1 единицу
Снятие наличных От 0,5% от суммы

Согласно положениям тарифов банка для предпринимателей и субъектов малого бизнеса следующие опции предоставляются бесплатно:

  • за совершение бюджетных платежей, в том числе налоговых;
  • ежемесячное обслуживание Интернет-банкинга и мобильного приложения;
  • оформление зарплатного проекта.

Альфа-банк

Альфа ― банк как один из самых надежных банков, чья безупречная работа проверена годами, по праву остается уже долгое время в числе кредитных организаций, привлекательных не только для крупных корпоративных клиентов, но и для малого бизнеса. В 2018 году имеется возможность на открытие счета и 3 месяца обслуживания бесплатно. Доступная стоимость прочих услуг идеальна для начинающих предпринимателей.

НАИМЕНОВАНИЕ ТАРИФА ПРОСТО 1% ЭЛЕКТРОННЫЙ УСПЕХ
Кому предпочтителен Для нового и небольшого бизнеса Кто совершает много платежей Кто часто вносит выручку на счет
Стоимость ежемесячного обслуживания Бесплатно 1 440 рублей в месяц 2 300 рублей в месяц
Стоимость ежемесячного обслуживания при единоразовой оплате за год Бесплатно 1 080 рублей в месяц 1725 рублей в месяц
Стоимость рублевых платежей Бесплатно 16 рублей Бесплатно 10 платежей в месяц, затем 25 руб./платеж
% на остаток средств 1% (по расчетному счету) 3% (по счету “Налоговая копилка”) 3% (по счету “Налоговая копилка”)
Бесплатные переводы на счета физ. лиц в месяц до 6 млн. рублей до 300 тысяч рублей до 300 тысяч рублей
Снятие наличных Бесплатно до 2 млн. рублей в месяц От 1% Бесплатно до 50 000 рублей
Внесение наличных 1% 0,23% Бесплатно

Где выгоднее и дешевле РКО для ИП: сравнительная таблица

Сравнение банков для ип 2018

Для удобного сравнения тарифов на РКО мы составили таблицу. Предлагаем ознакомиться с условиями обслуживания в разных банках России.

Тарифы на РКО

Банк Пакет услуг Стоимость ежемесячного обслуживания Платежи Внесение наличных на счет Снятие наличных с р/с
Авангард Единый тариф 900 рублей Внутри банка – бесплатно, без ограничений 0-0.25% 3% — до 300 000 р., свыше – 4-10%
Альфа-Банк Просто 1% 0 рублей Бесплатно (до 6 млн. р. в месяц) 1% Без комиссии – до 1.5 млн. рублей
Возрождение Стартовый 600 рублей Первые пять – по 40 р., остальные 100р. 0.3% От 0.1%
ВТБ На старте 0 рублей 5 бесплатных, последующие – по 100 р. без комиссии – до 50 000 От 0.5%
Открытие Быстрый рост 490 рублей 7 бесплатных, остальные по 50 р. 0.3% (min комиссия – 100 р.) Без комиссии до 500 тыс. р.
Сфера банк S 0 рублей 0 рублей 0 рублей Без комиссии до 100 000 р.
Точка банк Необходимый минимум 0 рублей Бесплатно От 0.2% Без комиссии до 100 000 р.
УБРиР Промо 0 рублей 89 рублей От 0.1% От 1.3%
Восточный банк Твой старт 490 рублей 5 бесплатных, остальные – 35 р. Без комиссии до 30 000 рублей Без комиссии – до 10 000р.
ДелоБанк Выгодный старт 0 рублей 87 рублей Без комиссии до 50 000 От 1%
Локо-банк Свое дело 0 рублей 19 рублей 0.3% 0.6%
Модульбанк Стартовый 0 рублей От 0 рублей Без комиссии От 2.5%
МТС банк Проще простого 0 рублей 0 рублей 1% Без комиссии до 1 млн. р.
Промсвязьбанк Бизнес Старт 0 рублей Первые 3 – бесплатно, остальные – 100 р. 1.59% Без комиссии
Просто Банк Простой тариф 0 рублей 20 рублей 0 рублей 1%
Райффайзенбанк Старт 990 рублей 25 р. 0.25% (min – 290р.) От 0 рублей
РосБанк Белый 590 рублей 3 бесплатных, остальные – 100р. 0.3% (min – 290р.) 1.5%
Россельхозбанк Единый тариф 2000 рублей 6 рублей 0.3% (min – 100р.) 1.2%
Сбербанк Легкий старт 0 рублей 3 бесплатных, остальные – 100 р. 0 рублей 0 рублей – до 300 000
СовкомБанк Старт 0 рублей 50 рублей 0.15% 1%
21 2 100 47 4 700
Тинькофф Простой 490 рублей 3 бесплатных, остальные – 49 р. 0.15% (min – 99 р.) Без комиссии до 400 000
ФорБанк Начальный 0 рублей Бесплатно, без ограничений внутри банка 0.5% 1.5%
Эксперт Банк Экономный 0 рублей Бесплатно внутри банка 0.1% До 15% (зависит от суммы)
ЮниКредит Банк Мой старт 1990 рублей 25 рублей 0.5% 1% (до 600 000 р.)
Юнистрим Банк Легкий 0 рублей 49 рублей 0.2% (min – 99р.) 2% (до 200 000 р.)

Каждый банк предлагает свои условия по РКО для представителей малого бизнеса. Нельзя сказать однозначно, где выгоднее и дешевле открывать расчетный счет. Выбирать банк для сотрудничества следует индивидуально, с учетом потребностей бизнеса и оборотов компании.

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить. Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

  1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
  2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
  3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
  4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее.

Открытие ПромСвязьБанк Уралсиб ФорБанк Сбербанк ДелоБанк локобанк МодульБанк Сфера ВТБ Альфа-Банк Тинькофф Точка
Срок открытия до трех рабочих дней 1-2 дня (возможно срочное) 1-2 дня 1-3 дня за одну встречу за 1 встречу 1 день 5 минут на регистрацию на сайте, открытие — за 1 встречу моментально 2-3 дня 1-2 дня после подачи документов один день резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счета 2-4 месяца бесплатного обслуживания до полугода бесплатного обслуживания скидка 15% при оплате за год скидка 15% при оплате за год 2 месяца обслуживания по 1 р. до 20% скидка на обслуживание счёта 6 месяцев обслуживания в подарок, если у вашего предыдущего банка отозвана лицензия Скидка на обслуживание 15-20%.
Акции от партнёров на бухгалтерские программы и интернет-сервисы. Для получения скидки при открытии счёта нужно использовать кодовые слова (указаны на сайте).
первые 90 дней обслуживания бесплатно 3 месяца обслуживания — 0 руб. 3 месяца бесплатного обслуживания;
скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.
на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.;
на оплату рекламы myTarget — до 50 000 руб.;
на запуск первой рекламы Google AdWords — 3000 руб.
в тарифе «Всё лучшее сразу» первые 3 месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Начисление % на остаток по счету нет нет до 4% да плавающая ставка до 5% нет до 7% нет нет до 3% от 4 до 6% нет
% за внесение наличных от 0 до 1,3% от 0 до 1% от 0,12 до 1% от 0,1 до 0,5% от 0 до 1% 0-0,3% от 0 до 0,3% от 0 до 0,5% 0 руб. от 0 до 0,5% от 0 до 1% от 0,15 до 0,3% от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа
% за снятие наличных от 0,99 до 4,99% от 1,5 до 11% от 1,1 до 11% от 1,5 до 10% от 0 до 10% 2-3% от 0 до 15% от 0 до 6% от 0 до 5% от 0 до 11% от 0 до 11% от 1 до 15% от 0% до 6%
Перевод на карту физ. лица от 150 000 до 500 000 р. до 150 тыс. р. до 300 тыс. р. комиссия до 300 тыс. р. до 150 тыс. р. до 500 тыс. рублей до 300 тыс. рублей — для юридических лиц, до 1 млн — для ИП 100 000 — 500 000 р. в зависимости от тарифа до 150 тыс. р. до 6 млн рублей до 1 000 000 р. до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП 0-100 р./шт. от 30 до 100 р. до от 28 до 120 р. от 0 до 75 р. от 16 до 199 р. до 87 р. от 19 до 89 рублей от 0 до 90 р. от 0 до 90 р. от 32 до 100 р. от 0 до 50 рублей за перевод внутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб. от 0 до 60 рублей
Интернет-банкинг и мобильное приложение да да да да да да да да да да да да да
Корпоративные карты выпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за карту выпуск бесплатно обслуживание — первый год бесплатно, далее — 250 р./мес. выпуск и обслуживание — бесплатно от 2 до 7 тыс. р./год бесплатные есть от 0 до 1000 р. в мес. 1 карта бесплатно стоимость обслуживания — 0 р. выпуск и обслуживание бесплатно выпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб. выпуск и обслуживание бесплатно
Зарплатный проект есть, бесплатные переводы от 0,1% за перевод зарплаты переводы — бесплатно комиссия устанавливается индивидуально переводы от 0 р. 0,2% за перевод переводы без комиссии комиссия — до 19 р. 1% за перечисление зарплаты и пособий 0-1% за перевод бесплатные переводы бесплатные переводы комиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон
Валютный счет открытие — 800-2000 р. бесплатно бесплатно бесплатно 3000 р. открытие бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно

Но даже это еще не все. Банки предлагают услуги бухгалтерии, юриста, инкассации, экваринга, расчетно-кассового обслуживания и т.д.

Отзывы

Проанализировав все отзывы на популярных независимых сайтах, мы составили свой рейтинг наиболее популярных рейтинговых банков, основываясь на мнении клиентов о качестве и уровне услуг финансовых учреждений.

  1. Тинькофф Банк
  2. Банк Уралсиб
  3. МодульБанк
  4. Альфа-Банк
  5. ВТБ
  6. Банк «ФК Открытие»
  7. ПромСвязьБанк
  8. Сбербанк
  9. ЛокоБанк

Подведем итоги

  1. Наличие расчетного счета для ИП и ООО не обязательно, но его придется открыть, если планируете принимать оплаты по безналу. Это также даст вам возможность работать с контрагентами, которые предпочитают не связываться с наличкой, и упростит процедуру уплаты налогов и сборов.
  2. Изучите максимум предложений, не соглашайтесь на первое, которое показалось выгодным. У каждого банка свои условия обслуживания предпринимательских счетов, которые часто привязаны к обороту — внимательно читайте договор.

Полезный совет

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Законодательством не запрещено открывать несколько счетов в разных банках, поэтому можно воспользоваться такой возможностью, потому что:

  • Т.к. условия у банков разные, то может быть, что в одном банке выгодны операции с наличными, у других процент на перевод средств, у третьих – хранение денег под процент.
  • Платить больше не придется, т.к. сейчас большинство банков без абонентской платы и вам не нужно ничего оплачивать, если по счету нет операций.
  • В случае проблем у одного банка, вы пользуетесь другим.
  • В случае проблем с вашим одним счетом, вы используете другой.
Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector