Письмо о закрытие расчетного счета

Причины закрытия РС клиентом и банком

Прекращение сотрудничества между банковской структурой и клиентом возможно по инициативе каждой из сторон. Сведем возможные причины закрытия в таблицу.

По инициативе банка По желанию клиента
На аккаунте меньше денег, чем прописано в договоре Реорганизация или прекращение деятельности (банкротство)
Операции по РС не проводились два года и более Переход на РКО в другой банк из-за неудовлетворительного качества обслуживания, высоких тарифов, отсутствия онлайн-банкинга)
Имеет место решение суда по временному прекращению работы ИП или ООО Изменение формы владения компанией
Клиент нарушил правил проведения операций и подозревается в нарушении требований ФЗ №115 Подозрение на финансовую стабильность
Отсутствие оплаты за предоставляемые услуги Нежелание выполнять дополнительные требования

Способы закрытия РС

Расчетный счет можно закрыть двумя путями:

  1. По желанию клиента. Причиной может стать недовольство банком, ликвидация ООО или ИП, неудобство обслуживания, сомнения в будущей стабильности финансовой структуры и т. д. Клиент вправе отказаться от сотрудничества и написать заявление на закрытие РС в любое время.
  2. По инициативе банка. Кредитная структура может отказаться от сотрудничества с клиентом при отсутствии перемещения денег в течение 1-3 лет (в зависимости от условий банковской структуры). Отказ также возможен при отсутствии на счету денег в течение определенного периода (меньше установленного размера), в случае нарушения правил сотрудничества или при подозрении на нарушение ФЗ №115.

Документы

Для аннулирования расчетного счета в банке нужно заранее подготовить ряд бумаг. Как правило, документация уже имеется в распоряжении финансовой структуры. Но бывают ситуации, когда организация требует дополнительный пакет документов.

В него может входить:

  • приказ о закрытии РС;
  • справка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (в зависимости от формы работы), выданная меньше 30 дней назад;
  • решение собрания участников;
  • паспорт заявителя;
  • документация, подтверждающая правки в учредительных бумагах;
  • чековая книжка.

Если закрытие РС вызвано банкротством предприятия, эти вопросы решает конкурсный управляющий. Он дополнительно передает паспорт и копию акта, свидетельствующего о выполнении должностных обязанностей.

Как оформить заявление на закрытие РС: бланк, образец

Заявление можно оформить в банке или заполнить заблаговременно. В последнем случае при себе должен быть бланк и образец. Интересующие сведения доступны на сайте финансовой структуры. При отсутствии образца и бланков можно заполнить заявку в свободном виде с соблюдением стандартных требований.

С 2014 года информировать ФНС, ПФР и ФСС о закрытии РС не нужно. Исключение — прекращение сотрудничества с иностранным банком. В этом случае руководитель ИП или ООО должен информировать ФНС (дается 30 дней). Если этого не сделать, нарушителя ждет штраф до 1 000 000 р.

В заявление входит:

  • наименование фирмы или ФИО ИП;
  • данные расчетного счета, которые планируется к закрытию;
  • номер и день оформления договора;
  • сведения по чековой книжке (если она передавалась);
  • реквизиты для возврата остатка средств или просьбы выдачи;
  • подпись ИП или представителя ООО;
  • печать.

Вместе с письмом на закрытие расчетного счета передается ряд дополнительных бумаг:

  1. Паспорт.
  2. Договор с банковской организацией.
  3. Выписка по РС.
  4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
  5. Прочие бумаги (согласовываются с банком).

Порядок закрытия расчетного счета в банке

Для успешного прекращения сотрудничества с банковской структурой необходимо сделать ряд шагов.

Порядок закрытия расчетного счета:

  1. Погасите задолженность (в том числе по налогам) и штрафы, рассчитайтесь с контрагентами.
  2. Информируйте партнеров о намерении, чтобы избежать лишних действий по возврату неправильно перечисленных денег.
  3. Переведите или заберите оставшиеся на счету деньги, верните чековую книжку. Нужно оформить заявление.заявление о переводе денег
  4. Напишите заявление (как правило, банк выдает образец для заполнения).

Ответ банковской организации приходит по адресу, указанному при открытии РС. В документе указывается день прекращения сотрудничества. После этого нужно попросить у банка данные по остатку на РС. Если на аккаунте остались средства, их необходимо вывести.

Как передать заявление и закрыть РС

Процесс расторжения договора РКО и «аннулирования» расчетного счета не вызывает трудностей. Алгоритм действий такой:

  1. Погасить задолженность (без этого закрыть РС не получится).
  2. Оформление заявления (по образцу банка).
  3. Передача чековой книжки (если выдавалась) и возврат пластиковой карты.
  4. Вывод остатка средств (если это не было сделано раньше).
  5. Получение бумаг, подтверждающих аннулирование договора РКО.

Сроки и стоимость

Расторжение договора происходит в срок до 7 дней с момент передачи заявления. В этот период банку запрещено осуществлять какие-либо действия и сделки по РС юрлица или ИП, кроме перечисления и вывода денег. Если этого не произошло, по завершении двух месяцев средства с РС переводятся в ЦБ РФ.

Комиссия за прекращения сотрудничества, как правило, не взимается, но этот момент лучше уточнить непосредственно в банке. Некоторые финансовые структуры взимают крупные суммы за реализацию услуги. В этом случае нужно оставить на РС необходимую объем средств, чтобы банк мог списать деньги при аннулировании аккаунта. Если финансовая структура отказывается переводить остаток, прикрываясь ФЗ №115, придется идти в суд.

По законодательству на закрытие РС в банке выделяется до 7 дней, но при отсутствии долга процесс занимает не больше рабочего дня. Чтобы избежать проволочки по времени, желательно заранее собрать бумаги, вывести лишние деньги и погасить долги (если они имеются).

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector