Как научиться грамотно инвестировать — Премьер БКС

Зачем учиться инвестировать

Любая деятельность требует владения теорией и практическим опытом, инвестирование — не исключение. Перед тем, как приступать к практике, важно приобрести базу знаний, которая поможет принимать верные инвестиционные решения и не совершать ошибки.

Однако, огромным плюсом инвестирования является то, что заработок инвестора напрямую зависит от результативности его действий и не ограничивается размером зарплаты.

Правда, для этого надо знать, куда вкладывать деньги, как правильно распределить свой капитал между разными инструментами, как составить эффективную стратегию, а также учиться анализировать потраченные средства и прибыль.

С одной стороны, инвестиции — это более рискованный способ сохранить и приумножить свой капитал. Нет никаких гарантий, что прибыль будет положительной, что актив не упадет в цене, обесценив ваши вложения.

Но с другой стороны, и более безопасный. Многое зависит только от вас, точнее, от ваших знаний, опыта, умения предугадывать ситуацию на рынке. Делать это не просто, поскольку индустрия инвестиций не отличаетсяя стабильность, а наоборот, очень динамична. Тем не менее, надо знать ее особенности и правила, по которым она функционирует.

Как стать инвестором — с чего начать

Для достижения такой цели следует руководствоваться рядом определенных правил:

  • Для начала нужно найти средства, которые можно вложить. Возникает вопрос — где же их взять? Одним из наиболее очевидных способов его решения является регулярное выделение средств из ежемесячного дохода. Естественно, что у каждого человека он различен. Однако 10% может выделить любой инвестор. Стоит просто оптимизировать семейные расходы. Ежемесячный вкладываемый в дело процент впоследствии можно и увеличить. Ведь большая сумма вложенных средств сулит гораздо большую выгоду;
  • Крайне важна периодичность инвестиций. Делать это надо регулярно, и тогда растущий процент увеличит прибыль;
  • Ранний старт капиталовложений принесет более существенный доход. По закону Парето 20% усилий дадут в конечном итоге 80% результата. Промедление, как отрицательный фактор, не играет инвестору на руку;
  • Чтобы стать инвестором, нужно выбрать финансовый инструмент для вложения. Поскольку их огромное множество, выбирать следует активы с различными рисками и доходностью. Таким образом получится диверсифицировать выбранный инвестиционный портфель.

Успешными инвесторами точно не рождаются. Даже самые “зубастые акулы” поначалу были уязвимыми мальками и, как и все новички, выбирали не те активы, теряли вложения, расстраивались, но не останавливались. И по итогу стали профессиональными инвесторами, легко перемещающимися из одних инвестиционных вод в другие.

. Отлично, если вы это понимаете. Однако, всегда присутствует страх начать делать что-то новое. Этот этап может быть менее болезненным, если все делать по правилам. Если у вас нет знаний, как работают инвестиции, то они есть, например, у нас:)

Рынок инвестиций отличается цикличностью. Все меняется, один инструмент растет, другой падает, потом они меняются ролями. Кроме этого, существует железное правило: высокая потенциальная доходность всегда связана с высокими рисками. И чтобы зарабатывать много, нужно быть готовым принимать риски.

Эти и другие законы рынка — база, которую необходимо знать перед тем, как погружаться в инвестиции. Тем более, получить информацию сейчас легко. В сети в открытом доступе есть специальная литература по теме, проводятся платные и бесплатные онлайн-тренинги и вебинары, а также можно получить профессиональную консультацию практикующего финансиста.

Правда, важно проверять и актуализировать полученную информацию, сортировать то, что действительно необходимо вам. Поскольку в огромном информационном потоке легко запутаться, а также наткнуться на недостоверные источники.

У многих существует психологический барьер сделать первый шаг. И это действительно непросто. А когда речь касается ваших собственных денег, то страх их потерять наводит на мысли “А стоит ли вообще рисковать?”

Однако, небольшие низкорискованные инвестиции помогут помогут освоиться на рынке и преодолеть этот барьер. Дальше все будет понятнее, но не проще:) Со временем объемы инвестиций увеличиваются, расширяется набор активов, а вместе с ними растут и риски. Масло в огонь подливает и то, что рынок инвестиций сложно предугадать.

Заранее подготовившись к тому, что будет непросто, вы будете более собраны и не растеряетесь в непредвиденных обстоятельствах.

Инвестировать нужно только свободные средства, чтобы в случае неудачи не оказаться у разбитого корыта. Ни в коме случае не трогайте свою финансовую “подушку безопасности” и не вкладывайте деньги, взятые в долг. Стать банкротом или должником наверняка не то, к чему вы стремитесь.

Поэтому если на данный момент свободных средств для инвестирования нет, то лучше сконцентрироваться не на том, чем вы можете пожертвовать или у кого одолжить денег, а на формировании собственного инвестиционного капитала.

Копить деньги непростое занятие. Но регулярность и финансовая дисциплина помогут достичь цели. Заранее составьте план по откладыванию денег, но постарайтесь, чтобы это никак не отразилось на вашем привычном уровне жизни. Либо если хотите быстрее достичь цели, то увеличьте доходы (подработка, продажа ненужных вещей и тд) и оптимизируйте расходы. Обязательно найдется то, что можно сократить или от чего вовсе отказаться без ущерба для качества жизни.

Важно понимать, что инвестиционная деятельность – это продуманная заранее финансовая стратегия, а не набор хаотичных действий. Сначала необходимо вдумчиво распределить имеющийся капитал между наиболее перспективными и инвестиционно привлекательными инструментами. Вкладывать можно любые суммы, самостоятельно решая, какого актива в вашем портфеле будет больше, а какого меньше.

Финансовые инструменты для инвестирования

Куда вкладывать деньги? Выбор направлений для вложения средств сейчас огромный. Они различаются по доходности, уровню риска, сроку окупаемости, надежности и т.д.

ТОП-21 наиболее выгодных и безопасных инструментов для инвестиций в 2020 году:

  • Паевой фонд (ПИФ);
  • Доверительное управление;
  • ETF фонд;
  • Банковский депозит;
  • Ценные бумаги;
  • Форекс;
  • Недвижимость;
  • Бинарные опционы;
  • Микрофинансовые организации;
  • Собственный бизнес;
  • Стартапы;
  • Драгоценные металлы;
  • Венчурные фонды;
  • Структурные продукты;
  • Криптовалюты;
  • Франшиза;
  • Интернет проекты;
  • Искусство;
  • Антиквариат;
  • Марки;
  • Монеты (нумизматы).

Подробно о каждом из инструментов можете почитать в нашем обзоре Куда лучше вложить деньги в 2020 году.

Многим успешным бизнесменам известна фраза «Работать надо не 12 часов, а головой», принадлежащая Стиву Джобсу. Эти слова являются ключом к материальному благополучию большинства богатых людей, начинающих свое повествование с фразы «Как я стал инвестором».

Многообразие существующих финансовых инструментов позволяет грамотно диверсифицировать инвестиционный портфель любого вкладчика. Каждый для себя решает сам, что из нижеперечисленного можно выбрать в качестве объекта для капиталовложения:

  • Ценные бумаги, гарантирующие доход своему владельцу;
  • Банковские депозиты с выгодными условиями по вкладу;
  • Паевые инвестиционные фонды (ПИФы), являющиеся одним из видов пассивного заработка;
  • Различные виды недвижимости;
  • ETF, представляющие собой определенную долю собственности фонда;
  • Рынок Forex.

Одним из реальных видов заработка является рынок Forex. Изучать его и торговать различными активами можно самостоятельно. Это  кропотливый ежедневный труд. Но начинающему вкладчику можно доверить свои средства профессионалам, получая впоследствии пассивный доход.

К подобному виду деятельности следует подходить ответственно, тщательно выбирая брокера. Одним из проверенных юридических лиц, осуществляющих посреднические услуги на межбанковском рынке, является компания Альпари. По версии Интерфакс, на протяжении пяти последних лет Альпари — крупнейший брокер не только на территории России, но и не территории всего постсоветского пространства.

На выбор клиентам здесь предоставлены разнообразные инструменты для инвестиций:

  • Инновационный продукт — ПАММ-счет. Прекрасная возможность получать доход, не торгуя самостоятельно. Для этого можно вкладывать средства в счета опытных трейдеров, которые тоже имеют дополнительную прибыль в результате успешно проведенных торговых сделок. Такой счет можно выбрать из рейтинга по своему усмотрению, учитывая стратегию трейдинга, доходность и другие факторы. Принцип работы ПАММ-счета понять несложно. Управляющий открывает ПАММ-счет, поместив туда свои средства. Затем, проводя успешную торговлю, он в созданной оферте определяет условия сотрудничества с инвесторами, обозначая процент своего дохода от полученной прибыли. Вся деятельность управляющего отображается в независимом рейтинге;
  • ПАММ-портфели представляют собой совокупность ПАММ-счетов. Капитал, увеличенный во много раз, дает возможность минимизировать риски при торговле. Возможные неудачные сделки одного из управляющих с лихвой будут компенсированы прибыльными торговыми операциями других трейдеров.

Сложности при инвестировании

Любой начинающий инвестор на своем пути к успеху обязательно столкнется с трудностями. К этому надо быть готовым. Немаловажны и знания о том, как их преодолеть.

Основные проблемы заключаются в следующем:

  • Недостаточные познания в области, выбранной для капиталовложения;
  • Недостаток самого капитала;
  • Абсолютное незнание или непонимание принципов богатства;
  • Окружение, негативно относящееся к деньгам. Оно заразит негативом и самого инвестора.

Однако каждая из обозначенных проблем побуждает к конкретным действиям. В случае недостатка знаний и опыта капиталовложения в определенной сфере деятельности можно найти успешного человека, достигшего положительных результатов в этом и готового поделиться своим опытом. Интернет прекрасно поможет в таком поиске.

Проблема недостатка капитала решается контролированием расходов, умением пополнения своего кошелька, а также способностью уберечь средства от возможных потерь. Это одни из основных принципов богатства.

При наличии в окружении людей, не верящих ни в себя, ни в свои мечты, успех для начинающего вкладчика однозначно невозможен. Избавиться от общения с такими людьми — вот что нужно, чтобы стать инвестором. Подобное окружение будет реальным тормозом для достижения высоких целей.

Минимальный стартовый капитал

Как вы уже поняли, инвестором может стать любой, а не только бизнесмен с миллионным состоянием. Сумма, необходимая для стартовых вложений, может быть очень скромной. Серьезно — очень скромной. Например, чтобы вложиться в паевой инвестиционный фонд, достаточно иметь капитал в 5 000 рублей. А если в данный момент “свободных” денег есть всего 1000, то ее вполне хватит на покупку акций.

Этих денег будет достаточно, чтобы понять основные правила инвестирования и зайти на рынок с разных сторон. Точно не стоит сразу вкладывать всю сумму в один инструмент. Чтобы минимизировать риски, лучше разделить ее на части и сделать несколько инвестиций. Это особенно касается новичков, у которых еще недостаточно опыта.

Выводы

Отвечая на вопрос «Как стать частным инвестором», следует усвоить несколько важных рекомендаций.

Во-первых, никогда не следует торопиться с вложением денег в ту сферу деятельности, где вкладчику сулят баснословные проценты прибыли, а особенно навязывают свое мнение. Намного надежнее вложить деньги в проект с меньшими процентами, но с приличной степенью доверия.

Как научиться грамотно инвестировать — Премьер БКС

Во-вторых, обязательна диверсификация имеющихся средств. Правильное их распределение, а также риск только определенным процентом капитала (ни в коем случае не всем) сведут возможные потери к минимуму. Если таковые и будут, они затем быстро окупятся.

Правила успешного инвестора

В инвестировании, как и в любой деятельности, есть набор основных правил, которым обязательно нужно следовать. Конечно, если ваша цель — действительно заработать, а не поиграться в делового “дядю” с кожаным портфелем в руке.

Понятно, что от убытков не застрахован никто: даже опытные трейдеры ошибаются и теряют деньги. Но 5 простых правил инвестирования многократно увеличат ваши шансы на happy end.

3-4 актива в инвесторском портфеле лучше, чем один. Хотя бы потому, что в случае убыточных вложений теряется только часть суммы, а положительная доходность других инструментов перекроет неудачу.

Разделив капитал на части, попробуйте инвестировать каждую из них в несмежные друг с другом отрасли. Что-то вложите в недвижимость, какую-то часть средств отдайте в доверительное управление надежному управляющему, рискните и поддержите перспективный стартап, а на остаток — прикоснитесь к искусству, приобретя ценный экспонат. Только учтите, что искусство дорожает долго.

Перед тем, как погрузиться в инвестирование, вы должны четко понимать, сколько и когда вы хотите заработать. Денежная цель не может быть абстрактной: она должна быть четкой, оцифрованной и привязанной к конкретному периоду.Но, поставив четкую инвестиционную цель в самом начале, расслабляться рано. Нужно постоянно сверять фактический результат с планом. И если наблюдаются ощутимые расхождения — вносить корректировки.

Как научиться грамотно инвестировать — Премьер БКС

Если хочешь идти быстро — иди один. Если хочешь идти далеко — идите вместе.

Многие уверены, что инвестирование — индивидуальная деятельность. Однако, практика показывает, что инвесторы, которые постоянно общаются с другими инвесторами, обмениваясь опытом и знаниями, достигают большего. Более того, если у вас есть надежный партнер, вы можете объединить ваши капиталы и вложиться в более высокодоходный инструмент.

4. Оценивайте риски

В инвестициях все просто: чем больше сумма вложений и чем более рискованный инструмент, тем выше доходность. Если же стартовая сумма ниже и выбранный инструмент отличается умеренными рисками, то и прибыль, соответственно, будет более скромной.

Каждый инвестор определяет для себя сам границы риска, за которые он не хочет или не может выходить. Рисковать — дело благородное, но только если риск оправдан.

Не зря говорят, что собственное разностороннее развитие — лучшая инвестиция. Старайтесь постоянно узнавать что-то новое, полезное, злободневное, что поможет вам “прокачаться” не только, как инвестору, но и как образованному человеку.

Будьте любопытными, жадными к знаниям, следите за новостями рынка, ищите новые способы и инструменты заработка, общайтесь с единомышленниками и перенимайте опыт лучших из них.

Кто стоит на месте — тот идёт назад. В случае инвестиций это работает на 100%.

Ошибки при инвестировании

Просто вложить деньги в тот или иной актив может любой. Но что с ними будет — это уже другой вопрос. Разумеется, цель любого инвестора — заработать, увеличив начальный капитал. Однако, инвесторы часто пренебрегают важными правилами инвестирования, особенно новички. Все не так просто, как кажется. Вернее все просто, если инвестировать с умом.

Понятно, что сделать деньги могут только деньги. Поэтому отсутствие нужного денежного капитала является существенной преградой на пути к финансовой независимости.

Есть способы инвестирования, которые предполагают очень скромные стартовые вложения. Но беда в том, что заработать на них сложно.

Инвестор вкладывает деньги, рассчитывая на определенный заработок, но его вложения настолько малы, что даже в случае успеха он их не ощущает. И, соответственно, он остается неудовлетворен результатом инвестиций.

Если же он нашел другой подходящий инструмент, более доходный, но требующий большего стартового капитала, то ему ничего не остается, как собирать нужную сумму. Но за это время ситуация на рынке может измениться таким образом, что выбранный инструмент потеряет свою инвестиционную привлекательность. В таком случае обязательно нужно пересмотреть и скорректировать свой план.

Хочу все и сразу! К сожалению, такова наша человеческая натура. Только желание быстрой наживы может сыграть против инвестора. Быстрый сиюминутный заработок может случиться, а может и нет. Большой потенциальный доход всегда связан с повышенными рисками. Поэтому грамотные инвесторы не стремятся заработать быстро. Они предпочитают действовать по заранее продуманной стратегии, которая позволит получать регулярный доход в течение долгого времени.

Многие инвестиционные компании пытаются “зацепить” начинающих инвесторов тем, что они могут зарабатывать большие деньги при полном отсутствии знаний и опыта в сфере инвестиций. Конечно, это отличная возможность для новичка. Но обратная сторона медали заключается в том, что непонимание принципа работы инструмента может сыграть злую шутку. В критической ситуации инвестор не будет способен принять верное решение и уберечь свой капитал. И результатом таких инвестиций станут убытки.

И вкладывайте деньги только тогда, когда полностью разберетесь в том, как он работает.

Чего точно не стоит делать, так это инвестировать чужие деньги. Это по умолчанию провально. В инвестиционное плавание стоит отправлять ТОЛЬКО собственные средства, причем те, которые не имеют отношения к вашей “подушке безопасности”. В противном случае, неудачные вложения серьезно пошатнут вашу финансовую устойчивость.

А если инвестиции случились на кредитные деньги, вам не повезло вдвойне: вы не только сами останетесь без денег, но и обретете неприятный статус “должника”. Оно вам надо?

Поэтому будьте грамотным инвестором и не вкладывайте резервные, целевые или кредитные деньги.

Вкладывать деньги в определенный инвестиционный инструмент, стоит только тогда, когда расходы не превышают потенциальный доход. Иначе инвестирование будет просто бессмысленным. А вложившись, всегда контролируйте свои финансы, анализируйте результаты и старайтесь прийти к тому, чтобы итоговая прибыль перекрывала убытки.

Отрицательная доходность может случиться с каждым, главное, чтобы другие инвестиционные инструменты вывели вас в плюс. Не жалейте времени на подробный анализ своих убытков и прибыли. Благодаря ему вы будете точно знать, какой инвестиционный инструмент способен удовлетворить ваши ожидания от инвестиций, а про какой лучше забыть.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector