В каком банке лучше оформить пенсионную карту

Сбербанк

Крупнейший банк страны одним из первых начал выпускать социальную карту МИР для пенсионеров. Среди ее плюсов можно назвать такие:

  • бесплатное обслуживание;
  • 3,5% годовых на любую сумму на счете;
  • кэшбэк бонусами «Спасибо» до 30%
  • бесплатное снятие наличных до 100 тыс. в день.

Судя по отзывам владельцев эта карточка действительно имеет довольно много преимуществ, причем особых недостатков у нее нет. Картой нельзя пользоваться за границей – однако это особенность любого счета платежной системы МИР. Тем не менее, уже в 2019 г. их принимают в некоторых платежных пунктах Белоруссии, Южной Осетии, Армении, Казахстана, Киргизии, Турции и Абхазии.

Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.2. Карта МИР от Сбербанка обслуживается бесплатно в течение всего срока действия.

«Карточкой МИР пользуюсь давно – сразу как перевели пенсию. Замечаний никаких нет – ее принимают во всех банкоматах и магазинах, как и любую другую. Плюс процент на остаток, плюсу небольшие бонусы. Минусов не нашел».

Анатолий, 64 года, Красноярск

Карточка и деньги

«Карту Мир Сбербанка рекомендую всем пенсионерам – она обслуживается полностью бесплатно и к тому же дает небольшой процент на остаток 3,5%. Получается, что у вас всегда с собой маленький банковский счет».

Наталья, 55 лет, Владивосток

Обязательные условия получения карты

Для пожилых людей получение пенсий через банк имеет ряд выгодных моментов:

  • удобство – не нужно стоять в очереди на почте;
  • деньги зачисляются в день их поступления из Пенсионного фонда (ПФР);
  • возможность участвовать в бонусных программах банка или платежной системы, получать выгодные предложения и скидки у партнеров;
  • начисление процентов на остаток (не везде), что позволяет использовать карту как накопительный счет;
  • возможность снятия наличных средств в любой день после их поступления на счет;
  • доступность денежных переводов с карты на карту;
  • возможность оплачивать услуги ЖКХ и покупку товаров через интернет в личном кабинете или на сайте продавца;
  • безналичные средства защищены от кражи (при соблюдении всех правил безопасности).

Открыть пенсионную карту можно не во всех банках, а только в тех, которые сотрудничают с ПФР. Вот топ-10 учреждений, пользующихся большой популярностью у граждан преклонного возраста:

  • Сбербанк;
  • ВТБ;
  • Россельхозбанк;
  • Открытие;
  • Бинбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Совкомбанк;
  • Уралсиб;
  • УБРиР;
  • Почта Банк.

Выбирая лучший банк для получения пенсии, нужно обратить внимание на следующие критерии:

  1. Наличие представительства банка в городе проживания пенсионера. Условие играет важную роль, поскольку для оформления карточки, как правило, нужно посетить отделение. Некоторые финансовые организации предоставляют возможность оформить ее через интернет (например, Тинькофф банк), но в большинстве случаев на сайте можно заполнить лишь заявку на выпуск, а саму карточку придется забирать лично.
  2. Развитая сеть банкоматов или возможность получать деньги в устройствах других банков без комиссии.
  3. Дополнительный заработок. Некоторые банки предоставляют возможность пенсионерам не только получать пенсию, но и начисляют процент на остаток денежных средств на счете. У каждого учреждения ставки разнятся.

Ознакомиться с основными условиями выпуска пластика и тарифами по обслуживанию можно при непосредственном визите в банковское отделение или онлайн – на сайте финансовой организации. Для оформления карточки понадобится заполнить заявление и предъявить удостоверение личности. Как правило, это паспорт либо вид на жительство.

Пенсионное удостоверение нужно, если возраст заявителя не достигает общеустановленного. Например, когда человек вышел на пенсию досрочно или получает выплаты по потере кормильца. Выбрав подходящий банк и заказав карточку, пенсионеру нужно написать соответствующее заявление в ПФР с указанием новых реквизитов счета.

Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.

Банк Обслуживание, руб. Процент на остаток Кэшбэк
Сбербанк 0 3,5% до 30%
ВТБ 0 до 8,5% до 10%
Почта Банк 0 до 6%
Россельхозбанк 0 до 6% 5%
Промсвязьбанк 0 5% до 40%
Ак Барс 0 5% 5% годовых
УРАЛСИБ 0 или 199-250 руб/мес. 1,5 бонуса за каждые 25 руб.
Московский индустриальный банк 0, затем 200 руб./мес. до 6% 5%
Росбанк 0 или 199 руб./мес. 8% до 20%
ЮниКредит Банк 500 руб./год до 20%

В каком банке лучше оформить пенсионную карту

Выдача пенсионных банковских карточек происходит на основании поданного человеком пакета документов. В обязательный перечень входит:

  • заявление, составленное непосредственно в выбранном банковском отделении;
  • российский паспорт;
  • пенсионное удостоверение.

После проверки всех документов клиент получает активную карту, которую можно пополнять, а также проводить оплату по счетам за услуги, снимать наличные в любом удобном месте.

Почта Банк

Банк предлагает получить бесплатную карту, причем сразу в день обращения. Основные плюсы этого предложения:

  • бесплатное обслуживание;
  • возможность снимать наличные без комиссии как в Почта Банке, так и ВТБ;
  • процент на остаток до 6%.

Но по этой карточке не предусмотрено кэшбэка. При этом клиенты могут получать дополнительные проценты при совершении покупок в магазинах-партнерах платежной системы МИР. К ним относятся супермаркеты ОКЕЙ, Panasonic, Дочки-Сыночки и многие другие.

Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.4. Карта Почта Банка дает возможность приумножать сбережения по ставке до 6% годовых.

«Очень удобная карта МИР от Почта Банка. Обслуживается бесплатно, наличные можно снять почти везде – банкоматов ВТБ очень много. К тому же начисляется процент на остаток – т.е. вы нисколько не платите и еще сберегаете средства».

Владимир, 61 год, Москва

«Карточку от почта банка рекомендую всем – она бесплатная, выдается сразу (можно прямо в собесе получить или на почте, где есть отделение почта банка). Процент на остаток действительно начисляется, причем максимальный 6% вы получите, если остаток на счете будет 50 тысяч и более».

Галина, 57 лет, Омск

Россельхозбанк

В этом банке пенсионная карточка также обслуживается бесплатно, причем клиент получает:

  • до 6% на остаток;
  • 5% кэшбэк за покупки в аптеках.

Несмотря на небольшую сеть банкоматов, получить деньги бесплатно можно также у партнеров:

  • Альфа-Банк;
  • РОСБАНК;
  • Райффайзенбанк;
  • Промсвязьбанк.
Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.5. Благодаря предложению от Росбанка можно получать стабильный доход до 6%и кэшбэк 5% в аптеках.

«Мне очень нравится эта карточка за то, что в аптеках получаю 5% кэшбэк, т.е. по сути постоянную скидку. Уже порекомендовала всем знакомым и коллегам».

Тамара, 63 года, Санкт-Петербург

«Вполне удобный продукт от Россельхозбанка – и процент на остаток, и скидка в аптеках. Правда, банкоматов не так много. Но есть партнеры – Альфа-Банк к примеру».

Игорь, 60 лет, Ярославль

Самые выгодные пенсионные карты

Пластик для зачисления пенсионных и социальных выплат имеет ряд отличительных особенностей. Карточки являются дебетовыми, но для некоторых из них можно оформить овердрафт. Банки выпускают карты для пенсионеров Visa, MasterCard, Maestro и МИР. С 1 июля 2020 года все пенсионные карточки будет обслуживать исключительно платежная система МИР.

Крупнейший банк страны имеет выгодное предложение для пожилых людей – бесплатный выпуск и обслуживание пенсионной карты МИР. Пластик снабжен магнитной полосой и чипом. Кроме этого, существует возможность бесконтактных платежей. На остаток по счету начисляется 3,5% годовых каждые 3 месяца. Дополнительно пенсионер может стать участником программы СПАСИБО и получать до 20% потраченных средств назад (кэшбэк) на счет.

Сбербанк устанавливает ряд лимитов по карточке:

  • максимальное снятие без комиссии – 5 тыс. рублей/день в банкомате или 50 тыс. рублей через кассу;
  • в месяц без комиссии можно снять не более 500 тыс. рублей;
  • за обналичивание средств в других банкоматах придется заплатить 1%, но не менее 100 рублей.
  • Перевыпуск карты – бесплатно, при утере или смене личных данных за новый пластик придется заплатить 30 рублей;
  • стоимость проверки баланса, используя банкоматы других банков, – 15 рублей;
  • расширенное смс-информирование – 30 рублей за месяц, причем первые 2 месяца пользования услуга предоставляется бесплатно.

С 1 января 2019 года Банк «Открытие» и Бинбанк объединились и сейчас выступают под единым брендом «Открытие». Те пенсионеры, у которых уже есть карточка в Бинбанке, будут продолжать обслуживаться по действующим тарифам до окончания срока действия пластика. Новым клиентам Банк «Открытие» предлагает следующие выгодные условия:

  • выпуск и обслуживание без взимания платы;
  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (до 250 тыс. рублей/месяц);
  • смс-информирование – 0 рублей;
  • оформление карточки и написание заявления на зачисление пенсии – в любом отделении банка без необходимости посещения ПФР;
  • величина кэшбэка – 3%, но получать его можно только за покупки в аптеках;
  • начисление процентов на остаток – до 4% годовых, исходя из суммы.

Для оформления карты пенсионеру нужно обратиться к уполномоченному специалисту любого отделения РСХБ. Получив пластик, следует написать заявление в ПФР для зачисления выплат. Выпуск и обслуживание осуществляются бесплатно, а на остаток денежных средств начисляется до 6% годовых. СМС-информирование по операциям предоставляется без дополнительной платы.

За снятие наличных взимается 1% от суммы (минимум 100 р.). Бесплатное обналичивание возможно только в банкоматах РСХБ и банках-партнерах:

  • Альфа-банке;
  • Просвязьбанке;
  • Росбанке;
  • Райффайзенбанке.

В каком банке лучше оформить пенсионную карту

Банк предлагает пенсионерам выгодное условие – бесплатный выпуск и обслуживание дебетовой карточки МИР для зачисления пенсий. Доставка карточки возможна в любой почтовое отделение, но за услугу придется заплатить 100 р. Для оформления перечисления пенсии не нужно посещать ПФР. Заявление заполняется в самом банке. Дополнительные выгодные условия по карточке:

  • бесплатное снятие денег в банкоматах Почта Банка и ВТБ;
  • бонус на остаток – до 6% годовых;
  • размер кэшбэка – до 3%, но получать его можно только за расчет в аптеках, на автозаправках, в городском транспорте, пригородных электропоездах и такси;
  • выгодные предложения по вкладам и кредитам;
  • возможность выпуска специальной карточки «Пятерочка» для расчета в одноименной сети магазинов (в Москве и регионах) для повышенного начисления бонусных баллов.

Бесплатный выпуск и обслуживание карточки платежной системы МИР предлагает пенсионерам Промсвязьбанк. Забрать пластик можно уже в день обращения. Оформив карту, пенсионер получает ряд выгодных предложений:

  • вознаграждение на остаток по счету – до 5%;
  • возврат – до 3% за расчеты на АЗС и в аптеках, до 20% – у партнеров платежной системы МИР;
  • бесконтактная оплата;
  • бесплатный интернет-банкинг.

Для ветеранов боевых действий и пенсионеров силовых ведомств Промсвязьбанк предлагает дополнительные условия:

  • бесплатное снятие до 50 тыс. рублей в банкоматах сторонних банков;
  • бесплатные платежи и переводы до 100 тыс. рублей за месяц.

Для оформления банковской карты пенсионеру нужно прийти в любой отделение ВТБ с паспортом и оформить соответствующее заявление. Самая выгодная пенсионная карта банка выпускается бесплатно под брендом платежной системы МИР. На остаток денежных средств начисляется до 8,5% годовых.

Снятие наличных в банкоматах других банков происходит бесплатно, но только при условии, что ежемесячно пенсионер рассчитывается картой на сумму не менее 5 тыс. рублей. Кэшбэк – до 10%. Существует возможность подключения выгодных опций с целью получать дополнительные бонусы.

Карточка выпускается бесплатно совместно с платежной системой MasterCard. Необходимо учитывать, что с июля 2020 года ПФР не будет перечислять на нее выплаты: пенсии будут получать только на карточки МИР. Поскольку Тинкофф банк является виртуальным финансовым учреждением, для оформления карточки нужно лишь заполнить заявку на сайте организации, после чего курьер доставит пластик по указанному адресу.

Воспользоваться бесплатным обслуживанием карточки можно только на протяжении первого месяца. В последующие сбор составит 1 990 рублей. 0 рублей – если траты по карточке превысят 200 тыс. рублей. Пенсионер может самостоятельно установить подходящий пин-код, ограничить лимиты на расчеты и оповещения о совершенных операциях.

Основные преимущества:

  • кэшбэк за покупки – до 30%, но не более 30 тыс. рублей за месяц;
  • бесплатное снятие средств в банкоматах по всему миру;
  • выгодный курс обмена валют;
  • доход на остаток – 6% годовых;
  • бесплатные переводы между картами банка на сумму до 50 тыс. рублей/месяц.

Промсвязьбанк

Этот банк предлагает бесплатную карту, однако если ей не пользоваться в течение года, за обслуживание будет списана комиссия (в пределах остатка на счете, но не более 1000 руб.). При этом она обладает и своими преимуществами:

  • процент на остаток – один из самых высоких 5%;
  • скидки за покупки у партнеров также довольно большие – до 40%;
  • кэшбэк за покупки в аптеках и на АЗС – 3%.
Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.6. По этой карточке можно получать гарантированный процент на остаток 5% и скидки до 40%.

«Карточка Просмвязьбанка меня устраивает тем, что идет постоянный кэшбэк за заправку и лекарства. К тому же есть процент на остаток 5% – считаю, что одно из самых выгодных предложений для пенсионеров».

Александр, 64 года, Москва

«По карточке Промсвязьбанк все хорошо, но маловато банкоматов.  Правда, сейчас уже есть партнеры, где деньги снимают без наличных – это Альфа-Банк и Россельхозбанк. В остальном – только плюсы».

Марина, 55 лет, Санкт-Петербург

Ак Барс

В этом банке выпускается социальная карта МИР для пенсионеров, которая называется «Долголетие». Среди ее преимуществ:

  • бесплатное обслуживание;
  • кэшбэк 5% годовых от суммы всех покупок;
  • 5% годовых на остаток.

Однако этот банк представлен не во всех регионов, к тому же у него не так много банкоматов и нет партнеров, где можно было бы снять деньги без комиссии.

Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.7. Ак Барс начисляет кэшбэк за все в размере 5% годовых.

«Пенсионная карта этого банка мне очень нравится – кэшбэк начисляется за все, что вообще редко бывает – может даже это единственный случай. Но маловато банкоматов. Просто у нас в городе есть в самом центре, где я часто бываю – мне удобно. Остальным может быть и похуже».

Юрий, 68 лет, Омск

«Вполне можно рекомендовать бесплатную карточку Долголетие. Большой процент на остаток и кэшбэк за все – действительно, предложение чуть ли не единственное. А насчет получения наличных – эти операции я делаю раз в месяц, как пенсию получу, сразу снимаю. Так что можно приспособиться, и никаких неудобств не почувствуешь».

Антонина, 59 лет, Казань

УРАЛСИБ

В этом банке можно также получить социальную карту МИР, которая обслуживается бесплатно. Однако в некоторых случаях комиссия взимается:

  • если никаких операций не было от 1 года до 2 лет – по 199 руб. в месяц;
  • если никаких операций не было более 2 лет – 250 руб. в месяц (но если на счете есть более 10 тыс., процент не удерживается).

Также пенсионер может подключить любую программу на выбор – получение 0,5 бонусов с суммы покупок (автоматически переводится на баланс мобильного) или 1,5 бонуса за каждые 25 руб., потраченных по карте. Этими бонусами можно оплатить покупки в магазинах-партнерах. При этом процент на остаток не начисляется.

Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.8. Благодаря предложению УРАЛСИБа пенсионер получает 1,5 бонуса за каждые потраченные 25 рублей.

«Карточка Уралсиба вполне хорошая. Подойдет тем, кто много тратится. Тогда можно либо отправлять деньги на телефон, либо получать баллы и копить для будущих покупок».

Борис, 68 лет, Магнитогорск

«Уралсиб предлагает хорошую пенсионную карточку, можно даже сказать, что выгодную. Но маловато банкоматов – так что имейте в виду».

Марина, 56 лет, Новороссийск

Московский индустриальный банк

В этом банке карточку МИР получают бесплатно, причем действует она 5 лет. Но по окончании этого срока начинает взиматься ежемесячная комиссия 200 руб. Среди преимуществ можно назвать такие:

  • до 6% на остаток;
  • 5% за покупки в аптеках и супермаркетах.
Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.9. Благодаря этому предложению пенсионеры могут экономить на покупках в аптеках и супермаркетах – предоставляется постоянная скидка 5%

«Очень хорошая карта, правда, обслуживание обходится 1200 рублей в год. Однако учтите, что вы получаете постоянную скидку 5% в супермаркетах и аптеках – это весьма значительная сумма, которая уж точно больше 1200 рублей».

Юлия, 55 лет, Москва

Пенсионная карта МИР

«Мне эта карточка очень нравится. Обслуживается пока бесплатно, плюс постоянные скидки в аптеках и даже продуктовых магазинах – полагаю, что это единственное предложение на рынке».

Ольга, 59 лет, Москва

Росбанк

В Росбанке нет специальных социальных карт для пенсионеров. Однако можно заказать классическую дебетовую карточку, которая обслуживается бесплатно при соблюдении любого 1 из условий:

  1. На счетах в Росбанке (суммарно) у клиента есть 100 тыс. и более.
  2. В месяц он совершает транзакции на сумму от 15000 руб. (только безналичные, получение денег в банкомате не учитывается).

Если это условие не выполняется, за обслуживание начинает взиматься плата по 199 руб. в месяц. Среди преимуществ этого предложения:

  • получение кэшбэка до 20% за покупки у партнеров;
  • получение процента на остаток 8% годовых.

Среди недостатков иногда клиенты называют недостаточное количество банкоматов Росбанка. Однако у него есть множество партнеров, в терминалах которые деньги можно снять без комиссии:

  • ВТБ;
  • Альфа-Банк;
  • УРАЛСИБ;
  • АК Барс;
  • Газпромбанк;
  • Россельхозбанк;
  • Райффайзенбанк.
Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.10. Снимать наличные можно не только в Росбанке, но и в обширной сети банкоматов-партнеров.

«Карточка Росбанка лично мне очень нравится, потому что это и счет, и банковский вклад – 2 в одном. Но она выгодна только в тех случаях, если ежемесячно вы тратите по ней хотя бы 15 тысяч. Если пенсия меньше, лучше заказать другую карту – того же Сбербанка например».

Ирина, 62 года, Новосибирск

«Карта Мир Росбанка – интересное предложение. И даже несмотря на то, что мало банкоматов, все равно пользоваться ей удобно. Вы можете снять наличные в том же ВТБ или в Альфа банке, которых в любом городе очень много. Но если тратите меньше 15 тысяч, взимается 200 рублей за месяц обслуживания – сразу имейте это в виду».

Владимир, 65 лет, Самара

ЮниКредит Банк

Карта МИР Россельхозбанка

В этом банке социальная карта МИР для пенсионеров также не выпускается, однако каждый клиент может заказать классическую карту с доступным годовым обслуживанием 500 руб./год. Ее главное преимущество – получение наличных без комиссии:

  • до 200 тыс. в день;
  • до 500 тыс. в месяц.

К тому же клиент участвует в специальной программе скидок при совершении покупок у партнеров. Однако процент на остаток по счету не предусмотрен. Сеть партнеров не очень большая – бесплатно снимать наличные можно только в 3 банках:

  • Райффайзенбанк;
  • МКБ;
  • УРАЛСИБ.
Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев
Рис.11. Карта МИР ЮниКредит Банка дает возможность получать большие суммы наличных до 200 тыс. руб. в день без комиссии.

«Карту Юникредит взять можно, хотя она и не бесплатная. Просто эта карточка обычная, а не специальная для пенсионеров. Поэтому если для вас это не накладно, можете сразу перевести пенсию в этот банк».

Ирина, 56 лет, Екатеринбург

«Мне нравится карточка Юникредит, потому что часто покупаю книги и другие товары на Ozon и для внуков в сети Дочки-сыночки. Там идут нормальные скидки – 5%, 10% и даже больше. Ну а снимать наличные особо мне не надо – поэтому лимит 200 тысяч не интересует».

Любовь, 59 лет, Химки

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector