Где работает брокер

Работа брокером: зарплата

Посреднический бизнес — популярное и перспективное направление в России, поэтому вакансий брокеров по любым направлениям много. Нужны эксперты по сопровождению сделок с таможней, страховыми органами, при продаже недвижимости и т. д.

Среднюю зарплату подсчитать затруднительно. Во-первых, практически во всех случаях голый оклад специалистов не превышает минимального размера оплаты труда, а все остальное — процент от заключенных сделок. Во-вторых, посреднические фирмы могут не трудоустраивать брокеров официально (за исключением директоров направления). В-третьих, в дополнение к зарплате брокера всегда идут премии и бонусы. Все это обговаривается с работодателем персонально на этапе собеседования.

По данным интернет-сервисов по поиску сотрудников, специалист может рассчитывать на следующую зарплату:

  • Минимальная — от 15 тысяч рублей.
  • Максимальная — более 1 миллиона рублей.

Наибольшая зарплата предлагается в крупных и развитых городах, например, в Москве и Санкт-Петербурге.

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р, а все продают в диапазоне 998–999 Р. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации
Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т  2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Где работает брокер

Кроме таможенного и страхового брокеров, на рынке финансовых услуг выделяют также другие виды. Будьте внимательны: в законодательстве РФ их работа регулируется разными подзаконными актами.

Биржевой

Это профессиональный участник рынка ценных бумаг, посредник между другими участниками на бирже и клиентом.

  • вести учет каждой сделки клиента;
  • подавать заявку на участие в торгах или выкуп ценных бумаг от имени клиента;
  • проводить работу по размещению эмиссионных ценных бумаг.

Основные источники доходов:

  • оплата за услуги;
  • комиссия за сделку клиента;
  • доход за предоставление кредита (кредитное плечо).

Лизинговый

Leasing broker – посредник между компанией, сдающей здания, помещения и технику (любые средства производства) в аренду, и желающим воспользоваться этим видом услуг. Основной доход – комиссионные от сделки.

  • на техническое состояние;
  • находится в залоге или под арестом.

Кредитный

Кредитный брокер помогает взять клиенту кредит, ипотеку, когда:

  • недостаточно средств для первого взноса;
  • возникают сложности с банком при выдаче кредита для среднего и малого бизнеса;
  • необходима крупная сумма для покупки предприятия (участие в аукционных торгах).

Авиаброкер

Его работа:

  • плата за перевозку (фрахт) воздушным судном;
  • организация чартерного рейса;
  • продажа-покупка самолетов;
  • консалтинговые услуги в сфере авиации.

Авиаброкер решает все вопросы по сопровождению перелета (питание, уровень комфорта в салоне, ожидание вылета и т.п.). Работает в правовом поле на основе хозяйственных договоров.

Онлайн-брокер

С этим видом вышла путаница. Многочисленные сетевые источники определяют понятие как «тот же биржевой брокер, который предоставляет услуги онлайн».

С другой стороны, посреднические услуги клиентам оказывают:

  • многочисленные сайты-обзорники (от «как заработать быстро» до развернутых статей по финансам);
  • площадки, обучающие торговле на бирже;
  • группы в социальных сетях, называющие себя официальным представителем.

Я придерживаюсь первой точки зрения, поскольку в ФЗ «О рынке ценных бумаг» дано определение брокера как профессионального посредника на финансовом рынке.

Бизнес-брокер

Этот вид специализируется на крупных объектах. Ищет клиентов среди продавцов и покупателей готового бизнеса.

Это специфический товар, поэтому брокер:

  • проводит инвентаризацию и аудит;
  • анализ хозяйственной деятельности;
  • финансовый анализ.

Где работает брокер

Может потребовать налоговую и статистическую отчетность минимум за 3 года, работает за комиссионные по договору.

Когда нет времени искать лучший вариант – проще обратиться к посреднику.

Преимущества работы с ним:

  1. Экономия сил. Всю рутинную работу по поиску и оформлению документов взваливает на себя специалист.
  2. Экономия времени. У брокеров в любой области финансового рынка обычно наработана собственная база клиентов. Найти самый интересный вариант быстрее и проще.
  3. Юридическое сопровождение. Разобраться в нюансах законодательства, правильно оформить документы человеку с улицы непросто.
  4. Иногда можно получить дополнительные скидки, а личное обращение, например, к страховой компании выходит дороже.

Отмечу и недостатки:

  1. При всем богатстве выбора клиенту сложно найти по-настоящему ответственного и профессионального брокера с высоким сервисом и безукоризненным исполнением.
  2. За услуги придется платить. Маленький, казалось бы, процент в деньгах оборачивается солидной суммой.
  3. Брокер часто «продвигает» интересы той компании, что предлагает дополнительное вознаграждение, часто скрывая более выгодные для клиента варианты (мошенничество).
  1. Заключите договор с брокером. Изучите условия договора о брокерском обслуживании. Как правило, брокеры публикуют типовой договор с тарифами на своем сайте. Если расценки и другие условия вас устроят, можете заключить договор в офисе брокера или отправить нотариально заверенные документы по почте. Также можно оформить договор с помощью удаленной идентификации.
  2. Заведите счет для ценных бумаг. Ценные бумаги, которые вы купите, должны где-то учитываться. Для этого нужно открыть в депозитарии счет депо (счет для учета ценных бумаг). Депозитарий может быть отдельной компанией, которая не имеет отношения к вашему брокеру. Но часто, помимо брокерской лицензии, у брокера есть и депозитарная и он совмещает две эти функции.
  3. Переведите деньги брокеру, чтобы он мог покупать для вас ценные бумаги. Для учета этих денег выгоднее всего открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он позволит вам сэкономить на налогах.
  4. Теперь вы готовы торговать на бирже – можете давать поручения брокеру покупать и продавать ценные бумаги. Это можно делать по телефону, онлайн – с помощью специальной программы – торгового терминала или через мобильное приложение брокера.
  5. Брокер по вашему поручению выполняет операции на фондовом рынке. Кроме денег за покупку ценных бумаг, с брокерского счета списывается комиссия – плата за то, что брокер помогает вам совершать эти операции.
  6. С помощью брокера вы можете выводить деньги на свой банковский счет. За это также могут брать комиссию. Брокер будет рассчитывать и удерживать налог на ваш доход. Для резидентов Российской Федерации (то есть для людей, которые находятся на территории РФ не менее 183 дней в течение года) он составляет 13%, для нерезидентов – 30%.

Защитите деньги

Виды финансовой брокерской деятельности

Стоимость услуг зависит от сферы работы. Например, форекс-брокер берет комиссию при выводе средств, зарабатывая на каждой сделке (спред).

Таможенному брокеру нужно заплатить:

  • за каждый заполненный бланк (по одному для кода ВЭД) от 2500 и выше;
  • за хранение груза – в среднем 10 руб. за 1 кг в сутки.

Если речь идет о работе на бирже, я ориентируюсь на 15–20 тыс. руб. Не располагаете такими средствами – попробуйте, например, ПИФы (где сумма входа может быть 200 руб. с учетом всех комиссий).

Где работает брокер

В России ключевая роль регулятора принадлежит Центральному Банку. Для получения лицензии брокеру требуется:

  • быть юридическим лицом, иметь членство в одной из СРО (многие источники рассматривают СРО как дополнительную ступень контроля);
  • иметь на счету собственные средства (обязательно ежеквартальное подтверждение);
  • техническое обеспечение (соответствие критериям ЦБ);
  • профильное образование руководителей и др.

Брокер обязан отчитываться перед Банком России и публиковать отчетность в интернете.

Подобной схемы контроля (с небольшими отличиями) придерживаются за границей (Европа). Учитывайте, что многое зависит от сферы деятельности.

  • Национальная фьючерсная организация;
  • Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

Предметом деятельности брокера являются финансовые активы. В зависимости от организации своей работы, направленной на получение прибыли, брокерские копании подразделяются на несколько видов:

  1. No-Dealing-Desk, сотрудничающие с поставщиками цен напрямую, и предоставляющие свои клиентам реальные котировки финансовых инструментов. Величина прибыли зависит от комиссионного вознаграждения и величины спреда.
  2. Straight-Through-Processing, основывающего свою деятельность за счёт привлечения к сотрудничеству банковских учреждений.
  3. Electronic Communications Network, разрабатывающего собственную торговую систему, по которой обязаны работать все клиенты компании, проводя сделки в соответствии с заявками друг друга.
  4. Dealing Desk, являющийся самым недобросовестным видом брокерской деятельности, подразумевающей наличие собственного рынка, копирующего реальный, с внесением корректировок в некоторых его элементах. Получение прибыли заключается в открытие сделок против своих клиентов.

Брокерские компании могут оказывать услуги торговли не только по схеме стандартного форекс-стиля, но и в виде открытия доступа на площадку ставок бинарных опционов. Некоторые финансовые организации оказывают обе услуги, применяя при этом идентичное программное обеспечение.

Чтобы понять, как стать брокером на бирже, нужно ознакомиться с перечнем оказываемых брокерской компанией услуг.

Планируя предпринимательскую деятельность в сфере биржевой торговли, для получения конкурентоспособного статуса на рынке аналогичных услуг, потенциальный брокер должен быть готов организовать мероприятия, позволяющие обеспечить многофункциональный сервис за счёт предоставления клиентам:

  • брокерского обслуживания на разных типах бирж;
  • доступа для проведения финансовых операций на внебиржевом рынке RTS Board;
  • ПАММ сервис;
  • возможности открыть клиентский счёт, который может быть индивидуальным или ПАММ;
  • индивидуальных консультационных услуг;
  • кредитных услуг;
  • возможности маржинальной торговли;
  • аналитической информации относительно дальнейшего поведения котировок торговых инструментов с учётом технического и фундаментального обоснования;
  • экономического календаря с указанием событий разной степени влияния на финансовые рынки;
  • возможности торговли при помощи программного обеспечения, с помощью интернет-трейдинга, а также с помощью телефонных заявок;
  • услуг по формированию отчёта о состоянии инвестиционного счёта;
  • услуг доверительного управления;
  • возможность совершать финансовые операции РЕПО и с паями ПИФов.

Брокерское обслуживание — это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются — «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации — неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу — торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK. Исключения — «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение — сделки можно совершать через сайт.

Как выбиратьРиск банкротства

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий — обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится — вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Наименование участника торгов Количество клиентов
Сбербанк 38 918
Тинькофф-банк 30 869
«Финам» 21 695
ФГ БКС 20 635
ВТБ 19 702
«Открытие» 19 169
УК «Альфа-капитал» 14 811
«Альфа-банк» 8176
«Промсвязьбанк» 3700
Банк ГПБ 3083
Наименование участника торгов Количество клиентов
ГК «Регион» 4 178 288 161 143
ФГ БКС 1 511 581 022 024
«Открытие» 1 443 759 214 973
«Ренессанс-брокер» 894 809 002 204
«Универ капитал» 755 845 990 377
«Алор » 515 917 207 445
ИК «Велес капитал» 451 738 823 626
Сбербанк 438 849 488 031
«Финам» 433 320 520 506
«Банк кредит Свисс (Москва)» 413 847 549 115

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

894 809 002 204

«Универ капитал»

755 845 990 377

ИК «Велес капитал»

451 738 823 626

«Банк кредит Свисс (Москва)»

413 847 549 115

Как стать брокером на бирже

Ни один вуз или учреждение СПО не готовит профессиональных брокеров в какой-либо сфере. Исключение составляют платные курсы и семинары для обучения брокеров.

В зависимости от направления деятельности пригодится юридическое или экономическое образование. Наиболее предпочтительные направления: «Финансовый менеджмент», «Таможенное дело», «Антикризисное управление», «Страховое дело» и т. д.

Исключение — профессия инвестиционного и фондового брокера. Здесь специалист должен получить обязательную лицензию для работы — квалификационный аттестат Федеральной службы по финансовому рынку (ФСФР). Обучение занимает от 2 до 8 недель. После сдачи экзамена на брокера можно законно выполнять свою работу.

Такой документ есть у всех руководителей брокерских компаний, их заместителей и сотрудников, которые занимаются сопровождением сделок.

Сертификат ФСФР могут получить:

  • лица, достигшие 18 лет;
  • прошедшие обучение и сдавшие базовый экзамен на выполнение брокерской деятельности.

При успешной сдаче экзамена работнику выдается соответствующий документ. Сертификат делится на семь разновидностей для каждого из видов деятельности. Он бессрочный, но в случае аннулирования по какой-либо причине получить его повторно можно только через три года.

кто такой брокер и чем он занимается

Чтобы понять, как стать брокером в России с нуля, нужно ознакомиться с нюансами проведения каждого этапа, предшествующего началу функционирования бизнеса. Чтобы стать биржевым брокером, необходимо:

  1. Принять решение о занятии предпринимательской деятельности в финансовой сфере.
  2. Провести регистрационные мероприятия по открытию юридического лица или индивидуального предпринимательства.
  3. Регистрация в Налоговой службе.
  4. Открыть счёт и пополнить его минимум на 5 000 000 рублей.
  5. Пройти обучение.
  6. Сдать государственный экзамен.
  7. Оформить заявление на получения лицензии.
  8. Собрать пакет документов для оценки соответствия законодательным требованиям.
  9. Оплатить государственную пошлину
  10. Подать заявку в Департамент допуска на финансовые рынки.
  11. Получение лицензии на протяжении 30 дней с дня подачи документов.
  12. Подбор квалифицированного персонала.

В высших учебных заведениях не предусмотрено обучение студентов по узкопрофильной профессии специалиста фондового рынка. Финансовое образование граждане часто получают самостоятельно. Эту профессию проще всего освоить, уже имея образование, в процессе получения которого студентов научили логически мыслить, считать, анализировать и прогнозировать события.

При желании открыть брокерское дело его потенциальному руководителю, вне зависимости от уже полученного образования, рекомендуется пройти обучение на специализированных курсах, в программе которых предусмотрены разделы:

  • принцип получения прибыли;
  • виды финансовых инструментов;
  • законы изменения котировок финансовых инструментов;
  • основы фундаментального и технического анализа;
  • правила работы в торговом терминале;
  • получение опыта торговли на демонстрационном счету.

Как выбиратьУслуги брокеров

Подарить/потерять деньги просто. Сложно сохранить и приумножить.

Я рекомендую:

  • собрать всю публичную информацию о брокере;
  • сделать табличку с важными критериями;
  • безжалостно отсеивать худших.

Важно помнить, что деньги на вашем брокерском счете не попадают в систему страхования вкладов в отличие от банковских депозитов. Поэтому ваша задача – найти максимально надежного брокера.

Что изучить и что проверить, выбирая брокера:

  • Лицензию
    В первую очередь проверьте в справочнике, есть ли у брокера лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. Если нет – это мошенники.
    Убедитесь, что название компании в реестре точно совпадает с тем, которое брокер указывает в договоре. Может выясниться, что брокер предлагает вам подписать договор с «партнерской» иностранной компанией, у которой почти такое же название. Соглашаться на такое предложение очень рискованно. Если вы заключите договор с зарубежным брокером и он нарушит ваши права, вам придется отстаивать свои интересы в той стране, где он зарегистрирован. Российские регулятор, полиция и суд не смогут вам помочь.
  • Финансовые показатели
    Изучите
    список крупнейших брокеров. Большие объемы торгов не гарантируют вам полного спокойствия, но это значит, что у компании много клиентов и они доверяют ей значительные капиталы.
  • Репутацию
    Изучите сайт брокера, почитайте отзывы клиентов в интернете. Обратите внимание на историю компании – не было ли ее имя связано с финансовыми скандалами. Поищите по финансовым новостям – вдруг услышите что-то интересное о вашем потенциальном брокере.
  • Риски
    Прежде чем подписать договор с брокером, прочитайте уведомление о рисках. В этом документе подробно описано, из-за чего вы можете потерять деньги, торгуя на рынке ценных бумаг.
  • Условия
    Тщательно изучите условия брокерского обслуживания. Обратите внимание на детали: комиссии, сроки перечисления денег, проценты по займам – если планируете покупать бумаги за счет брокера. Выясните, может ли брокер использовать ваши деньги и ценные бумаги в своих целях. Узнайте, на сколько вырастут комиссии, если вы запретите ему это делать.

Если вы планируете торговать через интернет, узнайте у брокера, что для этого нужно. Можно ли совершать сделки через сайт, не устанавливая дополнительный софт, или придется загрузить на компьютер специальную программу – торговый терминал. Изучите требования к системе, узнайте, есть ли техническая возможность установить торговый терминал на ваш компьютер.

Если вы собираетесь торговать через смартфон или планшет, уточните у брокера, возможно ли это. Проверьте, подходит ли это мобильное приложение для ваших гаджетов и платное ли оно.

Голосовые поручения

Это торговля по телефону. Если у вас нет интернета, вы можете позвонить и поручить брокеру совершить сделку. Оцените заранее, нужна ли вам эта возможность. За нее могут брать дополнительную плату, и она есть не у всех брокеров.

Обучение

Если решили торговать самостоятельно, придется учиться. Некоторые брокеры предлагают бесплатное обучение: вебинары, обучающие видеоролики, пошаговые инструкции. Обычно вы получаете к ним доступ, если становитесь клиентом и открываете брокерский счет. Существуют платные курсы, сопровождение опытного наставника, финансовые консультации – изучите все возможности, которые предлагает ваш потенциальный брокер.

Хорошо, если у торговой программы брокера есть деморежим. Вы регистрируетесь на сайте брокера и получаете по почте ссылки на скачивание программы для торгов и ключи (файлы цифровой защиты) для установки. Устанавливаете программу и пробуете себя в качестве инвестора, не открывая счет. Торговать вы будете не на настоящие деньги, а в тестовом режиме, чтобы понять без лишнего риска, как устроена биржевая торговля.

Комиссия

Все брокеры берут комиссию за услуги. Это может быть комиссия за каждую сделку или ежемесячная абонентская плата. У многих брокеров предусмотрена минимальная сумма вознаграждения за день или за месяц (например, не менее 35 рублей в день). Биржа тоже берет свой процент – уточните, входит ли он в заявленную брокером комиссию, или придется еще заплатить сверх.

На старте карьеры инвестора, пока вы не знаете объема и количества сделок, определить все потребности и подобрать оптимальный тариф сложно. Не ищите брокера с самыми низкими комиссиями, лучше ориентироваться на надежного посредника, а тариф можно сменить, если он не подошел.

Договор с брокером тоже не пожизненный контракт, вы всегда можете сменить брокера, если он вас не устраивает.

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов — 0,05—0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50—100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи — около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц — 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет — 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет — 30 000 Р, то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK, приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией — например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер — это не навсегда. Не сработаетесь — найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, — считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  3. Не гонитесь за низкой комиссией.
  4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Лицензирование

Брокеры имеют право оказывать услуги юридическим и физическим лицам только после проведения процедуры лицензирования с выдачей разрешения для работы. Для этого необходимо оплатить государственную пошлину и обратиться с заявлением и комплектом документации в Департамент допуска на финансовый рынок. С перечнем документов для оценки соответствия характеристик потенциального брокера нормативно-правовым требованиям можно ознакомиться на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Обязательными условиями лицензирования являются:

  • минимальное количество собственных средств в 5 000 000 рублей;
  • прохождение образовательных курсов, которые могут длиться, в зависимости от наличия знаний человека, от 2 до 10 месяцев;
  • сдача государственного экзамена, подтверждающего соответствие знаний нормативным требованиям.

Образование для получения профессии брокера

Предположим, что вы заключили договор с брокером, перевели ему деньги, купили ценные бумаги, а через какое-то время Банк России отозвал у него лицензию. Или лицензии лишился депозитарий, в котором вы храните свои ценные бумаги.

Закон
«О рынке ценных бумаг» защищает ваши активы, но не полностью. Многое зависит от того, сколько денег вы держите на счете брокера и что это за брокер.

Если брокер – банк, ваши деньги попали в «общую кассу» – смешались с деньгами других клиентов и самого банка. Вернуть их вы сможете только по окончании длительной процедуры банкротства организации, и не факт, что полностью.

Где работает брокер

Если брокер – не банк, то деньги всех клиентов он держит на специальном счете, отдельно от своих собственных. Во время процедуры банкротства деньги с этого счета не могут использовать, чтобы погасить долги брокера. В случае отзыва лицензии все деньги на этом счете распределяют между клиентами брокера. Это займет некоторое время, но ждать окончания банкротства не придется.

Важно понимать: если брокер вывел часть денег со специального счета на собственный счет, чтобы провести свои операции, то эти средства вернуть не получится. Деньги, которые остались на специальном счете, поделят между всеми клиентами пропорционально тем суммам, которые они там хранили.

С ценными бумагами проще – они числятся именно за вами. Если депозитарий обанкротится, ваши ценные бумаги не смогут взыскать, чтобы погасить его долги. Но опять-таки может оказаться, что часть ваших бумаг брокер использовал для собственных операций. Если депозитарий и брокер – одна организация и она обанкротилась, то ценных бумаг тоже можно не досчитаться. Именно поэтому выбирать брокера нужно очень тщательно.

Закон предписывает лишившемуся лицензии брокеру или депозитарию немедленно остановить все операции (кроме выполнения обязательств перед клиентами) и обеспечить сохранность денег и ценных бумаг клиентов. Затем они обязаны в течение трех дней сообщить клиентам об отзыве лицензии и предложить им забрать активы – деньги и/или ценные бумаги.

  1. Как можно быстрее вывести ваши деньги со счета брокера на свой банковский счет.
  2. Убедиться, что у вас сохранился отчет брокера с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг. Если такого отчета нет, запросите его повторно. Иначе, когда вы будете продавать ценные бумаги через нового брокера, с вас еще раз удержат подоходный налог.

Если лицензии лишился депозитарий, действуйте по похожему сценарию – переведите ваши ценные бумаги в другой депозитарий. Потом их можно будет продать на бирже, заключив договор с другим брокером.

Другое дело – если оказалось, что брокер занимается махинациями с вашими деньгами или ценными бумагами. В таком случае обращайтесь в полицию.

Субъект предпринимательства в виде юридического лица для получения лицензии должен предоставить ряд документов. В него входят: копии регистрационной и учредительной документации; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр учёта юридических лиц; документация, подтверждающая факт регистрации в Налоговой Службе;

Для физических лиц

Физические лица должны заранее подготовить определенный пакет документов. В него входят: заявление, рекомендательное письмо от брокера-посредника, документ, подтверждающий аккредитацию биржевого брокера, давшего рекомендацию, квитанция об уплате госпошлины.

При подаче документации для получения разрешения на ведение деятельности следует учесть, что копии документов должны быть заверены в нотариальном порядке или подписью уполномоченного лица и печатью компании. Если документ содержит более одного листа, то его нужно сшить и заверить. При получении нескольких видов лицензии, документы можно подавать одновременно.

Размер государственной пошлины и реквизиты для её оплаты идентичны для всех категорий заявителей, каждый из которых должен производить оплату в индивидуальном порядке. Рекомендации биржевого посредника можно получить у любого лицензированного брокера, деятельность которого разрешена на территории Российской Федерации.

ШпаргалкаВажное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер — это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ — не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

kak_vybrat_brokera_01.jpg

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  3. Не гонитесь за низкой комиссией.
  4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Ответственность

Брокер как субъект предпринимательской деятельности несёт за результаты своей работы все предусмотренные законодательством виды ответственности. Административная ответственность, выраженная в штрафах и аннулировании лицензии на брокерскую деятельность, применяется в случае выявления недобросовестного выполнения обязательств перед клиентами.

Секреты успешности

Для повышения собственного рейтинга на рынке оказания биржевых услуг брокеры обеспечивают оптимальные условия для сотрудничества со своими клиентами при совершении ими покупки или продажи финансовых инструментов, предоставляя им:

  • торговые площадки в виде специфического программного или онлайн-обеспечения;
  • курсы обучения;
  • демонстрационные версии программного обеспечения, применяющегося для прощения проведения торговых процедур;
  • снабжение информацией относительно экономических и политических мировых событий, выраженных в публикации соответствующих отчётов в соответствии с расписанием экономического календаря;
  • бонусные средства для торговли, которые можно использовать в режиме реального счета с последующей возможностью снятия заработанного;
  • возможность получения стартового капитала, участвуя в конкурсах или в беседах на тематических форумах.

Работа брокером на бирже доступна практически для каждого гражданина, имеющего соответствующие знания и средства на первоначальный взнос в свой новый бизнес. Не стоит забывать, что размер прибыли от финансовых операций находится в непосредственной зависимости от количества привлечённых клиентов и их инвестиций, поэтому после проведения регистрационных и  организационных мероприятия необходимо провести рекламную деятельность.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector