Карта Тревел Открытие: дебетовая и кредитная, условия, как начисляются бонусные мили, тариф премиум

Преимущества ВИП сервисов ФК «Открытие»

Премиальное обслуживание в банке «Открытие» включает в себя привилегии от платежных систем и бонусы от кредитной организации.

Компании VISA и MasterCard для владельцев карт Signature и World Black Edition регулярно обновляют специальные предложения. Акции носят временный характер и доступны в течение определенного времени.

В 2019 году держателям премиум карт VISA доступны следующие программы:

  • Скидка в 20% при поездках «Бизнес-классом» в такси Gett и Wheely;
  • Бесплатная упаковка багажа (4 раза в год, затем со скидкой в 20%) в российских аэропортах на точках Pack{amp}amp;Fly;
  • 14 дней бесплатного мобильного интернета за границей от ведущих российских сотовых операторов.
  • Скидка в 20 % в сети ресторанов White Rabbit Family и 15% в кафе «АндерСон»;
  • Дисконт в 50% при покупке фильмов в онлайн-кинотеатре OKKO;
  • Скидка в 20 % на билеты и бары в сети КАРО.

Карты MasterCard World Black Edition принимают участие в следующих акциях:

  • Скидка 15% в Яндекс.Такси для тарифов «Бизнес» и выше;
  • Дисконт в 15% при оформлении сопровождения путешествующих через сервис Global Airport Concierge и 7% на VIP услуги аэропорта;
  • Скидка 20% при движении по платным дорогам в РФ;
  • Аренда автомобилей в компании AVIS с дисконтом до 35%;
  • Бесплатно зарезервировать 5 личных мест на шоу DisneyLand Paris и один раз пройти на аттракционы без очереди;
  • Получить в подарок книгу на сайте;
  • Скидка 10% в ГУМе в магазинах «Хрусталь и фарфор», «Императорский фарфор», «Dyson», Villeroy{amp}amp;Boch.

Для участия в акциях необходимо сообщить о том, что расчет будет производиться по премиальной карте банка «Открытие», онлайн-сервисы предоставляют скидки автоматически по номеру карточки.

Дополнительно к программам от платежных систем в банке предусмотрена своя система вознаграждений для VIP-клиентов. Участники привилегированной программы получают:

  • Отдельное помещение для обслуживания клиентов, без очередей и с грамотными консультантами;
  • Программу индивидуального финансового планирования и персонального менеджера;
  • Страховку для выезжающих за рубеж с обеспечением в 100000 EUR$
  • Услугу консьерж-сервиса;
  • Доступ в VIP-залы аэропортов, по системе Lounge Key.

Для клиентов, которые хранят деньги на счетах в ФК «Открытие» и совершают операции по карточке согласно минимальным требованиям кредитной организации, доступен расширенный пакет привилегий:

  • Увеличенные лимиты на получение наличных;
  • Отсутствие комиссии за ежемесячное обслуживание карты;
  • Получение наличных в банкоматах любых банков без комиссии;
  • Бесплатный трансферт из аэропорта или ж/д вокзала;
  • Посещение VIP-залов в аэропортах без дополнительной оплаты.

Информация о действующих программах и акциях для пакетов Премиум банка «Открытие» регулярно обновляется в мобильном приложении и личном кабинете на сайте кредитной организации.

С помощью онлайн-банка можно связаться с консьерж-сервисом, в программе встроен специальный мессенджер.

Дебетовая карта

С помощью пластика можно:

  • совершать безналичные платежи, переводы;
  • получать наличные в любых банкоматах;
  • копить кэшбэк за покупки;
  • открывать накопительный счет под процент, сопоставимый с выгодным вкладом;
  • получать привилегии от платежной системы;
  • пользоваться банковскими услугами и сопутствующими сервисами без комиссий при выполнении условий бесплатности по выбранному тарифу.

Разновидности

В рамках тарифа можно оформить только 1 основную карточку, стоимость ее обслуживания зависит от выполнения требований. За дополнительные носители предусмотрена фиксированная годовая комиссия. Их можно подключить к программе лояльности Тревел, либо выбрать другие доступные:

  • РЖД;
  • Utair;
  • Лукойл;
  • Гладиатор.

Валюта счета рубли, евро или доллары США. Срок действия 4 года. Независимо от выбранного тарифа держатели Travel Открытие пользуются банковскими привилегиями:

  • накопительный счет под 7% годовых при неснижаемом остатке за месяц 10 тыс.;
  • бесплатное страхование путешествующих;
  • консьерж 24/7.

Оптимальный

«Минимальные требования» – соблюсти в месяце любое из условий:

  1. среднемесячные остатки на всех счетах в Открытии на сумму 300 тыс. руб. или эквивалент в другой валюте 1 покупка по карте на любую сумму;
  2. сумма остатков 150 тыс. оплата покупок по безналу на 20 тыс. руб./400 долл./400 евро;
  3. пополнение карточки на 50 тыс. руб., независимо от способа и источника 1 покупка по безналу.

Премиум

«Мининимальные требования» на месяц – соблюсти любое условие:

  1. среднемесячные остатки в сумме от 1 млн. руб. или эквивалент в евро/долларах 1 оплата по карточке;
  2. среднемесячные остатки 600 тыс. оплата по карте 50 тыс. руб./1000 у.е.;
  3. пополнение карты любым способом из любых источников на 200 тыс. руб. оплата на 50 тыс. руб./1000 у.е.
  Оптимальный Премиальный
Тип пластика Visa Gold Visa Signature
Обслуживание основной карточки при выполнении мин.требований Отсутствует
Комиссия при несоблюдении условий 299 руб./6 у.е. за мес. 2500 руб./40 у.е. в мес.
Обслуживание дополнительной карты 1500 руб./30 долл./30 евро в год 4500 руб./90 у.е. в год
Максимальное количество доп.карт 3 5
СМС-уведомления 59 руб./1,5 у.е. в месяц Без комиссии
Перевыпуск 1 раз в год бесплатно, независимо от причины. Второй и каждый следующий перевыпуск за год по причине, зависящей от клиента, 650 руб./13 у.е. основная, 300 руб./6 у.е. дополнительная. Всегда бесплатный
Замена ПИНа Через банкомат всегда бесплатно, по телефону горячей линии 1 раз без комиссии, со второй смены по 45 руб.
Лимит выдачи наличных в банкоматах и кассах До 300 тыс. руб./6 тыс. у.е. в месяц При соблюдении мин.требований до 1,2 млн. руб. / 24 тыс. у.е. в сутки, до 3 млн.руб. / 60 тыс. у.е. в мес.
При несоблюдении требований до 400 тыс. руб./ 8 тыс. у.е. в месяц.
Комиссии за получение наличных В любых банкоматах при выполнении минимума требований – отсутствуют.
Всегда без комиссии в банкоматах банков Открытие и партнеров – Траст, РГС, Альфа, Газпром, Уралсиб, Райффайзен, СКБ, ЮниКредит, Русский Стандарт, Модуль, Веста.
При несоблюдении мин. требований:
• в сторонних банкоматах и кассах 1%, не менее 250 руб./операция;
• в кассах Открытие со счета без использования карточки до 200 тыс. комиссия 500 руб., свыше 200 тыс. – 10%.
Бесплатное пополнение Наличными через банкоматы Открытия и партнеров, в кассах Открытие с предъявлением пластика.
За входящие межбанковские переводы Открытие комиссии не взимает.
Приветственные бонусы с первой операцией 300 руб. 600 руб.
Кэшбэк 3% 4%
Привилегии • страхование путешественников;
• поощрения от партнеров Виза по всему миру – преимущественно скидки 5-10% в отдельных магазинах, отелях, прокатах автомобилей.
• от Визы;
• страховка для путешествующих;
при соблюдении мин. требований в текущем месяце в следующем бесплатно доступны сервисы:
• трансфер до/от вокзала или аэропорта (лимит от 2 до 24 поездок в год, в зависимости от остатков на счетах);
• проходы в VIP-залы LoungeKey (держатель основной карточки безлимит, гости 30 долл. за посещение);
• 2 недели интернета в роуминге;
• упаковка чемодана в аэропортах (лимит 4 раза в год);
• до 600 евро компенсация при отмене или задержке вылета.

Условия премиального обслуживания в банке Открытие

Банк «Открытие» выпускает премиальные карты VISA Signature и MasterCard World Black Edition.

В пластик встроен чип, защищающий данные и NFC-метка для бесконтактной оплаты. Онлайн-операции подтверждаются кодом 3D-Secure.

В банке выпускают кредитные и дебетовые платежные инструменты премиум класса. Держатели карт могут выбрать дополнительные бонусы от банка «Открытие» или от компании Лукойл.

Для путешественников и болельщиков есть специальные кобрендинговые продукты.

Дебетовые карты

В банке «Открытие» выпускаются следующие дебетовые карточки с премиум обслуживанием:

  • Opencard Премиум – VISA Signature или MasterCard World Black Edition;
  • Лукойл – MasterCard World Black Edition;
  • Travel – VISA Signature;
  • Карта гладиатора – MasterCard World Black Edition;

По карточка Opencard премиум держатель получает дополнительный кэшбэк до 3% от каждой покупки.

Тариф «Лукойл» позволяет накапливать баллы и тратить их на АЗС компании.

По карте VISA Travel держатель получает 4 мили за каждые потраченные 100 рублей, милями можно рассчитаться за авиабилеты, услуги гостиниц, аренду авто или купить страховку.

Карта гладиатора предлагает пользователю скидки и бонусы на атрибутику и билеты на футбольные матчи команды «Спартак-Москва».

Кредитные карточки

Условия начисления дополнительных баллов у карт Лукойл и Travel такие же, как по дебетовым карточкам.

По пластику с опцией от РЖД баллы начисляются за покупки, потратить бонусы можно на услуги РЖД.

Кредитные карты участвуют во всех программах от платежных систем и банка «Открытие».

Заказать карточку высшего статуса может любой гражданин РФ. Для оформления кредитной карты потребуется информация о доходах.

Карта Тревел Открытие: дебетовая и кредитная, условия, как начисляются бонусные мили, тариф премиум

Дебетовые карты открываются в рублях, долларах США или евро. Все банковские продукты участвуют в программах лояльности, правила которых зависят от вида карточки:

  • Opencard Премиум – предлагает кэшбэк 3% в первый месяц использования, затем возврат средств осуществляется по схеме – 1% от покупок, если клиент безналично потратил более 5000 руб./мес., плюс 1%, если с карты совершены платежи в интернет-банкинге или мобильном приложении на сумму более 1000 рублей в месяц, плюс 1%, если среднедневной остаток по все счетам держателя карты превысил 100000 рублей в течение месяца. Максимальное количество баллов составляет 15000 в месяц.
  • Трэвел Премиум – участвует в программе, согласно которой за каждые потраченные 100RUR/2USD/2EUR начисляется 4 бонусные мили. После первой безналичной транзакции компания подарит 600 приветственных миль. Потратить бонусы можно в личном кабинете на сайте.Личный кабинет
  • Лукойл Премиум – начисляет бонусные баллы из расчета 1 балл за потраченные 50 рулей на АЗС и 1 балл за другие покупки по карте. При оформлении пластика пользователю доступно 600 приветственных бонусов. Количество накопленных баллов можно проверить в личном кабинете клуба Лукойл, потратить баллы можно в сети АЗК нефтяной компании.

По кредитным картам премиум класса условия программ лояльности такие же.

По всем премиальным карточкам остаток свободных денежных средств можно перечислять во вклад «Моя копилка» и получать повышенный процент (до 7% годовых) на остаток.

Бесплатное обслуживание пластика, выдачу наличных средств в любых банкоматах и увеличенные лимиты получают те держатели премиальной карты, которые каждый месяц следуют одному или нескольким минимальным требованиям. По условиям банка минимальными требованиями являются:

  • Суммарные среднемесячные остатки по всем счетам клиента в банке должны превышать 1 миллион рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте, плюс необходимо совершить одну покупку с помощью банковской карты;
  • Хранить на счетах более 600 000 рублей в месяц и тратить в торгово-сервисной сети более 50 000 рублей;
  • Пополнять карту на сумму более 200 000 рублей каждый месяц и совершать покупки с помощью пластика на 50 000 рублей.

Условия минимальных требований не распространяются на кредитные карточки, комиссия за обслуживание (5990 рублей в год) и вознаграждение за выдачу наличных (3,9% плюс 390 рублей) начисляется независимо от наличия средств на счетах и количества транзакций в терминалах.

Премиальное обслуживание

Для кредитных карт премиум класса банк Открытие устанавливает максимальный лимит в 1 миллион рублей, процентную ставку в диапазоне от 17,9% до 30,9% годовых и льготный период до 55 дней.

Минимальный платеж составляет 5% от величины задолженности, плюс проценты за кредит.

Оформить заявку на новую карточку можно на сайте банка, пользователю достаточно выбрать вид пластика, указать ФИО, адрес проживания, номер телефона и адрес электронной почты. Менеджер связывается с клиентом и договаривается о месте выдачи пластика.

При оформлении кредитной карты на первом этапе необходимо подтвердить номер телефона кодом из СМС, затем указать паспортные данные и информацию о доходах. Достаться звонка из банка о принятом решении.

Документы на новую карточку можно подать в офисах ФК «Открытие», но никаких преимуществ бумажные документы перед электронной заявкой не дают.

Тарифные планы «Премиум» в ФК «Открытие» для всех видов дебетовых карт одинаковые, за исключением правил начисления кэшбэка и бонусных баллов.

Наименование услуги Стоимость для Премиум карт Opencard, Лукойл, Травел, Карта Гладиатора
Обслуживание основной карты 2500 RUR/40 USD/40 EUR в месяц,

Без комиссии при выполнении одного из минимальных требований

Срочный выпуск карточки 2000 RUR/40 USD/40EUR
Перевыпуск Бесплатно
Выдача денег в банкоматах банка «Открытие» и в устройствах партнеров Бесплатно
Выдача наличных в устройствах других кредитных организаций 1%, минимум 250 рублей.

Бесплатно, если соблюдается одно из минимальных требований

Лимит на выдачу наличных До 400000 RUR/8000 USD/8000 EUR в месяц.

До 1200000 RUR /24000 USD/ 24000 EUR в день и до 3000000 RUR/60000 USD/ 60000 EUR в месяц, если выполняется одно из минимальных требований

Переводы на счета в банке «Открытие» и платежи по полным банковским реквизитам Бесплатно
Переводы по номеру карты в другие банки 1,5%, минимум 50 рублей
Конвертация при совершении операций в другие валюты По курсу Банка Открытие
Страхование выезжающих за рубеж Бесплатно (предоставляется по запросу клиента)
Сервис «Консьерж» Бесплатно
Пополнение карты Бесплатно в банкоматах банка и устройствах партнеров.

500 рублей за операцию в кассах банка при пополнении до 200000 рублей, свыше – без комиссии

Услуга SMS-Info Бесплатно

Для кредитных карт действуют следующие тарифы

Наименование услуги Стоимость для Премиум карт Лукойл, Travel
Обслуживание основной карты 5990 RUR в год
Выпуск дополнительной карты 2990 RUR в год
Процентная ставка От 17,9 до 30,9% годовых
Выдача наличных в любых банкоматах или пунктах выдачи денег 3,9% плюс 390 рублей
Лимит на выдачу наличных До 1 миллиона рублей в день, до 1 миллиона рублей в месяц.
Переводы на счета других клиентов, в том числе юридических лиц 3,9% плюс 390 рублей (за исключением налогов, страховки в ФК Открытие и платежей в счет кредитной задолженности)
Конвертация при совершении операций в другие валюты По курсу Банка Открытие
Страхование выезжающих за рубеж Бесплатно (предоставляется по запросу клиента)
Сервис «Консьерж» Бесплатно
Пополнение карточки Бесплатно в банкоматах банка и в устройствах партнеров.

500 рублей за операцию в кассах банка при пополнении до 200000 рублей, свыше – без комиссии

Кредитная карта

Пластик представляет собой кредитку с льготным периодом от 24 до 55 дней. Банк рассчитывает в индивидуальном порядке кредитный лимит. Его максимальная величина зависит от выбранного тарифа.

Карточкой удобно и выгодно оплачивать покупки на суммы, которые покрывает регулярный доход. Если не пополнить баланс карты до конца льготного периода, будет начислен процент за пользование кредитом.

Валюта карточного счета рубли. Пластик действителен 4 года.

Разновидности

Банк Открытие предлагает 3 тарифа для кредитных карт Тревел. Условия бесплатности для них отсутствуют. С увеличением стоимости обслуживания растет процент кэшбэка, привилегии, появляется возможность получить более выгодный процент по кредитке.

  Стандартная Золотая Премиальная
Тип карты Visa Classic Gold Signature
Кредитный лимит До 500 тыс. До 1 млн.
Годовая комиссия по основной карте 990 руб. (400 за ведение счета 590 программа Тревел) 2990 (400 2590) 5990 (400 5590)
Обслуживание дополнительной карты руб./год 490 1490 2990
Ставка по кредиту 19,9-32,9% 18,9-31,9% 17,9-30,9%
Минимальный платеж 5% основного долга начисленные % за пользование
Получение наличных Комиссия одинаковая во всех банкоматах и кассах 3,9% 390руб.
Лимит на обналичивание, в сутки = в месяц 100 тыс. 300 тыс. 1 млн.
Пеня за тех. овердрафт 1,4% от суммы в день
Пополнение без комиссии В банкоматах Открытия и банков-партнеров, в кассах Открытие с использованием карточки
Банковские переводы без комиссии 1. по заявлению в отделении за страхование в компаниях Открытие, Ренессанс, Альянс, РГС;
2. биржевые операции внутри группы Открытие;
3. налоги, штрафы и прочие платежи в бюджет.
Комиссия за остальные переводы физическим, юридическим лица, ИП 3,9% 390 руб./операция
Комиссия за перевыпуск по вине держателя 1 раз в год без комиссии, со второго раза:
650 руб. – основная
300 руб. – дополнительная
Отсутствует, независимо от причины и количества замен
Смена ПИН-кода В банкомате без комиссии всегда, по телефону поддержки клиентов первый раз бесплатно, второй и последующие разы 45 руб. за смену
СМС-уведомления 59 руб. /мес. Без комиссии
Бонусы в качестве приветствия 200 руб. 300 руб. 600
Кэшбэк 2% 3% 4%
Страхование при выезде за границу 35 тыс. евро 100 тыс. евро
Дополнительные привилегии • консьерж;
• Lounge Key – бесплатное членство

Льготный период

Для контроля задолженности полезно разбираться в нескольких понятиях.

Расчетный период – срок, по завершении которого банк подводит итоги по совершенным операциям, рассчитывает задолженность, обязательный платеж. В Открытии расчетный период всегда начинается 5 числа одного месяца, заканчивается 4 числа следующего.

Платежный период – время для внесения обязательного платежа – наступает на следующий день после окончания расчетного периода, длится по 4 число следующего месяца.

Льготный период – срок для погашения долга без начисления процентов – начинается вместе с расчетным периодом, заканчивается 28 числа следующего месяца.

Расчетный Платежный (обязанность заплатить по графику) Льготный (возможность выплатить без %)
5.05-4.06 5.06-4.07 5.05-28.06
5.06-4.07 5.07-4.08 5.06-28.08

Для оформления кредита в Открытии заявитель должен иметь Российское гражданство. Минимальный возраст 21 год.

Нужна постоянная регистрация в регионе из списка банка. Это перечень субъектов с номерами от 1 по 73. Он опубликован в разделе потребительских кредитов, ссылка в меню справа. Фактически необходимо проживать в регионе, где есть офис банка.

Требуется подтвердить постоянный заработок.

Особенности начисления бонусов

Принцип работы программы лояльности одинаковый по дебетовым и кредитным карточкам. Бонусный счет один по основному пластику и всем дополнительным к нему Виза Тревел. Кэшбэк начисляется бонусными рублями за каждые 100 рублей покупок.

До 15 тысяч банк начисляет в автоматическом режиме. При более высоких суммах проходит проверка правомерности.

Действуют лимиты по оплатам, за которые предусмотрены начисления. Ограничение 300 тыс.руб. в месяц предусмотрено по каждой из категорий:

  • авиа;
  • ювелирные изделия;
  • медицинские услуги;
  • одежда, обувь;
  • отели;
  • образование;
  • авто.

По другим категориям лимит оплатных операций 150 тыс. за месяц.

Небонусируемые транзакции:

  • выдача, внесение наличных;
  • переводы по свободным реквизитам;
  • вывод средств;
  • операции с ценными бумагами;
  • игорный риск;
  • услуги ЖКХ, штрафы, налоги;
  • розница, неклассифицированные услуги.

Банк не называет в тарифах точный срок расчета баллов. Указано, что это происходит после проверки соответствия условиям начисления. На практике требуется до нескольких дней. Рубли зачисляются клиенту раз в месяц, не позднее 5 числа.

Операции по оплате Классическая (кредитка) Золотая (дебетовая, кредитная) Премиальная (дебетовая, кредитная)
10120 руб. в супермаркете 202 руб. (10120 х 2%, округляем до целого числа в меньшую сторону) 303 руб. (10120 х 3%, округляем) 404 руб. (10120 х 4%, округл.)
300 тыс. за авиабилеты 6000 руб. (300000 х 2%) 9000 руб. (300000 х 3%) 12000 руб. (300000 х 4%)
1 млн. за автомобиль 6000 руб. (300000 х 2%, 300 тыс. – лимит) 9000 руб. (лимит 300000 х 3%), из них 5697 руб. начислят автоматически, 3303 – после дополнительной проверки 12000 руб. (300000 х 4%), 2596 руб. без доп. проверок, 9404 руб. после установления правомерности
250 тыс. в ювелирном магазине 5000 руб. (250000 х 2%), из них 2798 руб. будут начислены автоматически, 2202 руб. после проверки правомерности операций 7500 руб. (250000 х 3%) – проверка 10000 руб. (250000 х 4%) – с проверкой
Итого бонусных рублей за период при тратах 1,56 млн. руб. 17202 25803 34404

Как получить карту?

Заказать дебетовую и кредитную карточку Travel можно через сайт банка. Кнопка для оформления заявки есть в нескольких местах каждой страницы с описанием продукта. Вы сообщите свои персональные данные, номер телефона. Сайт предложит согласиться на обработку информации. Перейдя по ссылке подробностей, вы прочитаете, что банк просит вашего согласия на запрос вашей кредитной истории в БКИ.

С вами свяжется сотрудник банка, при необходимости уточнит ваши данные. Для оформления кредитки у вас могут запросить документы, подтверждающие занятость и доход. Далее вам сообщат о решении выдать карточку, согласуют способ выдачи.

Во многих регионах доступна курьерская доставка. Для получения потребуется паспорт. При наличии временной регистрации приготовьте также свидетельство.

Активация

Совершите любую операцию в банкомате с вводом ПИНа, чтобы активировать пластик. Достаточно запроса баланса.

Анализ отзывов

Продукт имеет невысокий рейтинг в интернете. Пользователи преимущественно не довольны:

  • качеством обслуживания и скоростью решения возникших проблем;
  • ценами на билеты на сайте банка.

Несколько историй описывают технические сбои в работе программ. Например, отказ во входе в ВИП-зал, отказ в бесплатном трансфере.

Из положительных характеристик держатели называют высокий и выгодный кэшбэк для путешественников.

От себя отметим, что продукту несколько лет, а общее количество отзывов небольшое. Это свидетельствует о том, что значительная часть клиентов довольна.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть
Adblock detector